финам договор на брокерское обслуживание

Как начать успешно работать на бирже?

Технически начать работать на фондовой бирже не сложно – нужно просто прийти в инвестиционную компанию и открыть счет на брокерское обслуживание.
На практике, этого оказывается явно не достаточно.
Чтобы ваши сделки приносили вам прибыль, а ваши действия были обдуманными и совершались не в состоянии аффекта, необходимо изучить основы механизма торгов, теории принятия решений и системы управления риском (риск-менеджмент).

Изучите основы работы с ценными бумагами, определите ваши инвестиционные предпочтения и разработайте подходящую именно для вас инвестиционную стратегию!

Сколько это стоит

Почему Учебный центр «Финам»

АНО «Учебный центр «ФИНАМ» — лидер в области обучения работе с ценными бумагами. Учебный центр работает более чем в 90 городах России, на постоянной основе сотрудничает с ведущими вузами страны, проводит мероприятия для сотрудников и топ-менеджеров крупнейших российских предприятий. Наши преподаватели – практики фондового рынка, имеющие существенный успешный опыт вложения в ценные бумаги.

«ФИНАМ» предлагает самую широкую в стране образовательную программу, включающую в себя три уровня обучения, дистанционное образование, десятки специальных курсов и бесплатных семинаров. Учебный центр постоянно разрабатывает новые проекты, направленные на максимальное удовлетворение запросов инвесторов. Например, сейчас активно развиваются программы обучения работе на фондовом рынке США, российском рынке производных инструментов и т.д. В 2009 году образовательные мероприятия учебного центра посетили более 40 тыс. человек.

Качество работы учебного центра «ФИНАМ» подтверждается наличием образовательной лицензии, а также тем, что он является лауреатом премии «ЭЛИТА ФОНДОВОГО РЫНКА» в номинации «Лучший проект по развитию фондового рынка».

Благодаря учебному центру «ФИНАМ» Вы:

Источник

Информация и документы для открытия счета в АО «ФИНАМ» / АО «Банк ФИНАМ»

Для юридических лиц, созданных в соответствии с законодательством РФ:

Для юридических лиц, созданных в соответствии с законодательством иностранных государств:

Для физических лиц – иностранных граждан и лиц без гражданства:

Примечание:
В случае если выше предусмотрена необходимость обязательного предъявления оригинала документа уполномоченному сотруднику Депозитария или представителю Депозитария как единственно возможная форма предоставления, но предъявление оригинала по каким-либо причинам невозможно (в том числе по причине выбранного способа представления документа), то представляемая копия такого документа должна быть заверена нотариально.
Депозитарий принимает официальные документы, как они понимаются в «Конвенции, отменяющей требования легализации иностранных официальных документов», заключенной в Гааге 05.10.1961, которые были совершены на территории иностранного государства, только при условии, что они соответствуют следующим требованиям:
прошли процедуру легализации в консульстве РФ или имеют апостиль в соответствии с требованиями вышеуказанной конвенции;
сопровождаются нотариально удостоверенным переводом на русский язык. Предоставление нотариально удостоверенного перевода документа на русский язык не требуется только в случае, если документ составлен на нескольких языках, один из которых русский, и не содержит текста на иностранном языке, не продублированного на русском языке.
Консульская легализация представляет собой засвидетельствование подлинности подписи должностного лица, его статуса, а в ряде случаев и печати государственного уполномоченного органа на документах и актах в целях использования их в другом государстве. Юридическое значение процедуры консульской легализации состоит в подтверждении соответствия легализуемых документов законодательству страны их происхождения. Легализовать документ можно на территории государства, где эти документы выданы, или на территории Российской Федерации.
Легализация документа на территории страны его происхождения проходит два этапа. На первом этапе документ сначала заверяется в Министерстве иностранных дел или ином уполномоченном органе государства, на территории которого выдан документ. На втором этапе документ легализуется в консульском учреждении Российской Федерации в данном государстве.
Легализация документа в Российской Федерации проходит также два этапа. На первом этапе иностранный документ заверяется в дипломатическом представительстве или консульском учреждении того государства, на территории которого был выдан. На втором этапе документ легализуется в Департаменте консульской службы Министерства иностранных дел Российской Федерации.
Консульская легализация не исключает представления нотариально заверенного перевода документа на русский язык.

Процедура признания иностранных документов через проставление апостиля определена Гаагской конвенцией об отмене требования легализации иностранных официальных документов, вступившей в силу в 1965 году.
В соответствии с Гаагской конвенцией отмена требования легализации (удостоверения) иностранных документов распространяется на официальные документы, которые были выданы на территории одного из договаривающихся государств и должны быть представлены на территории другого договаривающегося государства.
Под официальными документами понимаются:

В случае подписания и / или предоставления документов, лицом, действующим на основании доверенности, представляется оригинал доверенности на уполномоченного представителя, содержащей соответствующие полномочия.
Клиент, являющийся налоговым резидентом иностранного государства, обязан предоставить Брокеру документ, подтверждающий присвоение ему этим иностранным государством (территорией) иностранного идентификационного номера налогоплательщика (при невозможности представить документ – представить информацию об этом номере). При этом использованный выше термин «иностранный идентификационный номер налогоплательщика» включает в себя также код Клиента, выгодоприобретателя и (или) лиц, прямо или косвенно их контролирующих, в иностранном государстве (на территории) его регистрации (инкорпорации).
В случае если после установления договорных отношений / открытия счета Клиентом будет получен какой-либо документ / информация, из числа указанных ниже, отсутствовавшие у него ранее или не представленные по иной причине, а также в случае замены / внесения изменений в какой-либо из указанных ниже документов, изменения соответствующей информации, Клиент обязан представить такой документ / информацию в требуемой форме в течение 5 (пяти) рабочих дней соответственно с даты получения такого документа / получения документа с внесенными в него изменениями / изменения информации.

1 Здесь и далее по тексту Приложения № 8 под «Банком» понимается АО «Банк ФИНАМ» (ОГРН 1037739001046), действующее по договору с Брокером.
2 Как они понимаются в «Конвенции, отменяющей требования легализации иностранных официальных документов» (заключена в г. Гааге 05.10.1961).
3 Предоставление нотариально удостоверенного перевода документа на русский язык не требуется только в случае, если документ составлен на нескольких языках, один из которых русский, и не содержит текста на иностранном языке, не продублированного на русском языке.
4 В случае предоставления в бумажном виде. Брокер может допустить предоставление документов в электронном виде, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью.

ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ

Список документов,
предоставляемых юридическими лицами, зарегистрированными на территории РФ

п/п	Наименование документа	Форма предоставления 4
1.	Учредительные документы, являющиеся таковыми для данного юридического лица в соответствии с законодательством РФ, со всеми зарегистрированными изменениями и дополнениями к ним.	— оригиналы для изготовления копий Банком либо — копии, заверенные нотариально либо — копии, заверенные органом, уполномоченным выдавать такие документы
2.	Документ, удостоверяющий личность лица, подающего документы	оригинал для изготовления копии Банком
3.	Анкеты / опросники / сведения по предложенной форме.	оригиналы, подписанные уполномоченным лицом
4.	В случае подписания / предоставления документов, необходимых для установления договорных отношений, а также иных документов уполномоченным лицом, не являющимся единоличным исполнительным органом юридического лица, дополнительно представляется доверенность на уполномоченного представителя, содержащая полномочия на подписание и / или предоставление документов.	— оригиналы либо — оригиналы для изготовления копий Банком
5.	Иные документы и сведения, в том числе требуемые согласно применимым нормативным актам в целях идентификации Клиента, представителей Клиента, его выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, а также в целях исполнения требований налогового и иного законодательства.	на усмотрение Брокера / Банка

Внимание! В определенных случаях (в зависимости от правоспособности юридического лица, наличия специальных лицензий (разрешений), а также для открытия определенных счетов / получения дополнительных услуг и т. д.) от юридического лица может потребоваться предоставление ряда дополнительных документов и сведений.

Рекомендуем до начала сбора и предоставления комплекта документов и сведений обратиться к Брокеру или в Банк для уточнения полного перечня таковых и форм их предоставления.

4 В случае предоставления в бумажном виде. Брокер может допустить предоставление документов в электронном виде, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью.

* Представляется при заключении Договора присоединения, а также впоследствии ежегодно. При непредставлении / несвоевременном представлении Клиент несет риск применения неблагоприятного режима налогообложения.
Для юридического лица, период деятельности которого не позволяет представить перечисленные сведения (документы), Брокер может допустить представление справки из кредитной организации об открытии расчетного счета с реквизитами счета (оригинал), а также документов, подтверждающих присутствие юридического лица по адресу его места нахождения – сертификат, документ о праве собственности на объект недвижимости, договор аренды и т. п. (копия, заверенная юридическим лицом либо уполномоченным государственным органом, либо нотариально).
** Может быть предоставлено после заключения Договора присоединения, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню выплаты Брокером дохода Клиенту.
*** Если выдача такого документа юридическому лицу не предусмотрена применимым законодательством – представляется письмо, подписанное уполномоченным органом / представителем юридического лица, подтверждающее наличие права осуществления им брокерской деятельности и содержащее ссылки на положения соответствующих нормативных актов.
**** Представляется при наличии возможности.
Примечание: в случае подписания документов, необходимых для заключения Договора присоединения, а также иных документов, предоставляемых Брокеру уполномоченным лицом, действующим на основании доверенности, предоставляется оригинал доверенности на уполномоченного представителя, содержащей полномочия на подписание и/ или предоставление документов, и если в такой доверенности подпись лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности (директора и т. п., далее – «руководитель»), не заверена надлежащим образом, дополнительно представляется карточка с образцами подписи(ей) и оттиском печати (при ее наличии), содержащая подпись руководителя, оформленная в порядке, установленном законодательством страны регистрации юридического лица или в соответствии с законодательством РФ – в форме копии, заверенной нотариально, или оригинала, подлинность подписи(ей) на котором удостоверена нотариально.

Список документов,
предоставляемых юридическими лицами,
созданными в соответствии с законодательством иностранных государств

Примечание: в случае подписания документов, необходимых для заключения Договора присоединения, а также иных документов, предоставляемых Брокеру уполномоченным лицом, действующим на основании доверенности, предоставляется оригинал доверенности на уполномоченного представителя, содержащей полномочия на подписание и/ или предоставление документов, и если в такой доверенности подпись лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности (директора и т. п., далее – «руководитель»), не заверена надлежащим образом, дополнительно представляется карточка с образцами подписи(ей) и оттиском печати (при ее наличии), содержащая подпись руководителя, оформленная в порядке, установленном законодательством страны регистрации юридического лица или в соответствии с законодательством РФ – в форме копии, заверенной нотариально, или оригинала, подлинность подписи(ей) на котором удостоверена нотариально.

ДЛЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

* Подписывается в присутствии уполномоченного сотрудника Брокера или представителя Брокера с обязательным предъявлением документа, удостоверяющего личность законного(ых) представителя(ей), а при невозможности такого подписания подлинность подписи(ей) должна быть удостоверена нотариально.

Список документов, предоставляемых иностранными гражданами и лицами без гражданства

*Данный документ не представляется в случае если иностранный гражданин или лицо без гражданства не является лицом, проживающим на территории РФ, и на момент предоставления документов Брокеру не находится на территории РФ.
** Представляется при заключении Договора присоединения, а также впоследствии ежегодно. При непредставлении / несвоевременном представлении Клиент несет риск применения неблагоприятного режима налогообложения.

Примечание: для несовершеннолетних лиц или при наличии иных оснований для ограничения дееспособности физического лица дополнительно представляются документы, подтверждающие в соответствии с законодательством РФ, международными договорами РФ, и законодательством государства, гражданином которого является иностранный гражданин, полную дееспособность последнего и / или право распоряжаться принадлежащим ему имуществом – в форме копий, заверенных нотариально или соответствующим государственным органом.

4. Документы организаторов торговли и клиринговой организации

Условия и порядок совершения сделок и операций с финансовыми инструментами на организованных торгах определяются правилами, регламентами, спецификациями срочных контрактов и иными внутренними документами организатора торговли и клиринговой организации, тексты которых (в т.ч. изменения и/или дополнения в них), публикуются на официальных сайтах организатора торговли и клиринговой организации в сети Интернет:

Источник

Торговые платформы

«ФИНАМ» ценит индивидуальность своих клиентов и предлагает торговые программы на любой вкус, для любых целей: с установкой на компьютер, смартфон или планшет или web-версии для работы в браузере.

Поддержка
профессионалов

«ФИНАМ» – команда профессионалов, которая стремится помочь вам достичь инвестиционных целей.

Вы можете инвестировать самостоятельно – к вашим услугам менеджеры по работе с клиентами на российском, валютном и международных рынках. Вы можете получать персональные консультации от лучших профессионалов финансового рынка.

Вы можете передать активы в управление — к вашим услугам команда управляющих.

Или воспользоваться огромным выбором стратегий частных инвесторов сети Comon

У вас есть вопрос? Позвоните нам! +7 (495) 796-93-88

This site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.

Источник

Как правильно заключить брокерский договор

Брокерский договор заключают между собой брокер и человек, который хочет получить доступ на биржу (российскую или зарубежную) для покупки или продажи акций, облигаций и других финансовых инструментов. Человек, заключающий договор с брокером, обычно именуется в договоре как «клиент» или «инвестор».

Брокерский договор важен для клиента, т. к. дает ему возможность обращаться за защитой своих прав не только в суд, но и в регулирующие органы, например в Центральный банк РФ. Отсутствие договора усложняет, а порой сводит к нулю возможности вернуть деньги.

ВАЖНО! Никогда не переводите деньги брокеру без заключения договора! О том как выбрать надежного брокера читайте в нашей статье.

На практике заключение брокерского договора часто сводится к подписанию нескольких документов:

● заявления (договора) о присоединении;

● регламента брокерского обслуживания;

● анкеты физического лица;

● соглашения об использовании электронной подписи;

● декларации о рисках;

Заявление (договор) о присоединении к регламенту брокерского обслуживания

Этот документ подтверждает факт заключения договора брокерского обслуживания. В российском законодательстве (ст. 428 ГК РФ) есть понятие «договор присоединения». Такая форма дает возможность брокеру использовать единый формат документа и не делать под каждого клиента индивидуальный договор, что значительно экономит время. Подпись клиента под таким заявлением-договором подтверждает, что человек ознакомился со всеми документами, согласен с ними и таким образом становится клиентом конкретного брокера.

Регламент брокерского обслуживания

Это основной документ, который определяет, что могут и что не могут делать брокер и клиент. При внесении изменений в регламент брокер публикует новую редакцию на сайте в разделе официальных документов. Как правило, каждого клиента о таких изменениях не уведомляют, а в регламенте прописывается, что клиент согласен с этим и, если ему важны изменения, будет самостоятельно отслеживать их на сайте брокера.

Анкета физического лица

В анкете указываются паспортные данные, ИНН, адрес регистрации, телефон, e-mail и другая персональная информация. Анкету нужно внимательно проверить (особенно адрес, телефон и адрес электронной почты), т. к. ошибки в этой информации приведут к тому, что вы можете пропустить важное уведомление от брокера.

Соглашение об использовании электронной подписи

Соглашение позволяет клиенту отправлять необходимые заявления (например, об открытии дополнительного счета, запрос на получение справки 2-НДФЛ и др.) через личный кабинет без обязательного визита в офис брокера. Это удобно и быстро. В качестве подписи выступает СМС-сообщение с кодом, которое приходит на телефон клиента. Этот код клиент вбивает в окошко для ввода кода и тем самым подписывает заявление.

Декларация о рисках

Декларация уведомляет о возможных рисках, связанных с использованием денежных средств на бирже. Внимательно ознакомьтесь с этим документом. Лучше это сделать до подписания договора и перевода денег на счет брокера. В декларации описываются потенциальные опасности, которые грозят вашим деньгам. Ниже расскажем о некоторых из них.

Депозитарный договор

После покупки на бирже финансовых инструментов, например акций компании, они будут учитываться и храниться отдельно от активов брокера. Такая деятельность по учету и хранению называется депозитарной. Акции существуют в электронной форме, а потому депозитарий фактически хранит информацию о том, что вы являетесь собственником определенного количества акций определенной компании.

Депозитарная деятельность важна с точки зрения безопасности тех активов (акций, облигаций и пр.), которые клиент приобрел на бирже. Банкротство брокера не отразится на активах клиента в том числе благодаря тому, что информация о них учитывается и хранится отдельно от активов брокера.

ЛАЙФХАК: в качестве дополнительной защиты клиент может запросить в депозитарии справку обо всех своих активах на бумаге с печатью и подписью сотрудников депозитария. Такая справка станет дополнительным доказательством того, что клиенту брокера принадлежат определенные акции и облигации.

Перед заключением брокерского договора

Перед заключением брокерского договора обязательно проверьте наличие у брокера лицензии. Она должна быть размещена в разделе «О компании».

Для этого зайдите на главную страницу сайта Центробанка cbr.ru. Для этого слева в списке найдите рубрику «Финансовые рынки».

Откройте вкладку «Надзор за участниками финансовых рынков»:

Далее кликните по ссылке «Рынок ценных бумаг и товарный рынок»:

Прокрутите страницу вниз и нажмите на «Список брокеров».

Откроется эксель-файл со списком лицензированных брокеров. Нажмите Ctrl + F и вбейте название брокера. Если у брокера есть лицензия, он должен быть в списке.

Какие условия обязательны для текста брокерского договора

Брокер может включить в условия договора право использования ценных бумаг или других биржевых инструментов клиента с целью выдачи займа иным клиентам за определенное вознаграждение. Владелец биржевых инструментов также получает вознаграждение за совершение подобных сделок, но есть риск потери предоставленных в заем биржевых товаров, если приобретатель не имеет возможности по каким-либо причинам произвести возврат. Если клиента не устраивают подобные условия договора, необходимо заранее установить на них запрет.

Кроме того, частой практикой является открытие брокером маржинального счета. Подобный счет позволяет совершать сделки на суммы большие, чем имеются на счету клиента. На этом основании брокер предоставляет заем с процентной ставкой до 30% годовых и выше. Если клиент оставит подобное условие без внимания, это в дальнейшем приведет к большим тратам. Рекомендуем уточнить этот момент перед подписанием брокерского договора.

Брокерский договор также может содержать право клиента на доступ к определенным биржевым сервисам, например:

● лента новостей в сфере финансовых операций;

● календарь с указанием экономических событий;

● информационные материалы, помогающие в работе с функционалом биржи, совершением финансовых операций и т. д.;

● робоэдвайзоры, помощники и пр.

Если вам нужны такие сервисы, проверьте, чтобы в договоре был соответствующий пункт.

ЛАЙФХАК: Если вы планируете использовать не только рубли, но и доллары для совершения операций на бирже (например, покупать акции американских компаний), проверьте, предоставляет ли брокер такую возможность. Например, у брокера «Финам» можно открыть единый счет для покупки как российских активов, так и акций американских компаний, валюты и других финансовых инструментов. Единый счет поможет сэкономить на комиссиях, и в ряде случаев это выгоднее, чем открывать отдельные брокерские счета.

СПРАВКА: Федеральный закон № 39-ФЗ РФ «О рынке ценных бумаг» устанавливает рамки брокерской деятельности:

● Брокер имеет право использовать денежные средства, которые находятся на брокерском счете, для исполнения поручений клиента за счет указанных денежных средств, если подобное условие предусмотрено договором, и возвращать их по требованию клиента.

● Брокер имеет право проводить сделки с ценными бумагами и заключать договоры, одновременно являясь представителем разных сторон сделки, если подобное условие предусмотрено договором.

Как не дать себя обмануть при заключении брокерского договора

Инвесторы и трейдеры могут столкнуться с мошенническими действиями или недобросовестной работой брокера. Чтобы этого избежать, изучите брокерскую компанию и заключаемый договор:

● Детально проанализируйте статус брокерской компании: ознакомьтесь с лицензиями или иными разрешительными документами на брокерскую деятельность, которые должны предоставляться любому потенциальному клиенту при желании.

● Узнайте о длительности существования компании и оказания ею брокерских услуг. Если компания предоставляет услуги давно, подобный факт служит доказательством надежности.

● Изучите отзывы о деятельности брокера от клиентов на независимых интернет-порталах. Также обратите внимание на наличие судебных разбирательств с брокерской компанией. Если брокер подвержен систематическим судебным разбирательствам, потенциальному клиенту стоит задуматься о целесообразности заключения с ним договора.

● Обратите внимание на адекватность тарифного плана и системы комиссий, а также их прозрачность. В брокерском договоре должны быть четко прописаны условия обслуживания, комиссионные выплаты и пр. Перед подписанием документа проанализируйте потенциальную прибыль и вычтите финансовые издержки, предлагаемые брокером.

● Оцените удобство внесения/вывода денежных средств с брокерского счета. Брокерские компании могут включать некоторые нежелательные для клиента пункты в договор. Например, ряд банков предлагает использование брокерского счета исключительно с помощью именной банковской карты.

● Изучите перечень ценных бумаг, с которыми можно проводить сделки. У опытных клиентов есть определенный список первостепенных для совершения сделок ценных бумаг.

● Заранее узнайте, как уплачивается налог с иностранных дивидендов, так как при сделках с иностранными дивидендами брокеры не удерживают налоги и клиенты должны уплачивать их самостоятельно.

● Обратите внимание на длительность ожидания дивидендов после проведения сделки.

Можно ли заключить брокерский договор онлайн?

Потенциальный клиент имеет возможность не только оставить онлайн-заявку для оформления договора с брокерской организацией, но и заключить договор онлайн. Как правило, в этом случае идентификация клиента происходит через портал «Госуслуги» (при наличии у клиента учетной записи там). То есть клиент, находясь на сайте брокера, подтверждает персональные данные, вводя логин и пароль от учетной записи на сайте «Госуслуги». Правда, не все брокеры предоставляют такую возможность, поэтому нужно заранее уточнить этот момент по телефону у менеджера брокера или на сайте.

Заключение

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Источник

Как начать успешно работать на бирже?

Сколько это стоит

Почему Учебный центр «Финам»