Prizmbit
Мошенничество на P2P Печать
Изменено: Вт, 27 Июл, 2021 at 6:34 PM
1. Обязательно проверяйте зачисление в онлайн-банке, скриншот перевода не является доказательством отправки средств. Он может быть поддельным.
Так, пользователь Natalia получила скриншот о переводе средств, но она не проверила зачисление в банке. Мошенник обокрал ее с помощью фальшивого скриншота на 22600 рублей.
2. Для перевода средств вам следует выдавать только номер карты, не сообщая номер телефона. Если злоумышленник узнает номер телефона, он может использовать его для отправки поддельного сообщения о переводе. Будьте внимательны.
3. Если вы сомневаетесь, что карта принадлежит второй стороне сделки, вы можете запросить фото карты на фоне листка с ником пользователя и кодовым словом, которое придумаете самостоятельно. Это поможет избежать зачисления ворованных средств на ваш счет по схеме «треугольник».
Принцип работы схемы и ее участники:
Пользователь биржи, мошенник, жертва, которую мошенник пытается обмануть
Мошенник откликается на ваше объявление о продаже валюты, вы выдаете ему реквизиты для оплаты на бирже. Злоумышленник отправляет ваши реквизиты жертве, которая отправляет средства вам, ожидая получить от мошенника какую-либо услугу или товар.
Вы получаете средства на карту и отпускаете валюту мошеннику. Таким образом мошенник не выдает свои карты, но получает криптовалюту. Так работают, например, площадки по продаже наркотических средств. Чаще всего для «треугольника» используют платежный метод «QIWI».
К примеру, пользователь Иван55 отправил 1000$ по реквизитам, которые получил от мошенника. А мошенник получил их у третьего лица, которое подтвердило получение средств. Таким образом, Иван55 быт обманут по схеме «треугольник» .
4. Узнайте, кто является держателем карты. Обратите внимание, что переводы через банк ВТБ могут быть задержаны финансовым мониторингом, если отправитель не является резидентом РФ.
5. При торговле по платежному методу «QIWI» будьте внимательны при просмотре уведомлений. Мошенники могут выставить счет вместо оплаты. Уведомления похожи, проверяйте фактическое зачисление средств в приложении «QIWI».
6. Не совершайте обмен за пределами площадки. Помните, что администрация не несет ответственности и не сможет вам помочь, если обмен был совершен вне биржи.
7. Не сообщайте никакие данные карты второй стороне (срок действия, имя держателя карты, код на обороте карты). Для проведения сделки эта информация не требуются.
8. Обращайте внимание на точки (и запятые) в сумме перевода. Как видно на примере, 12.00 руб можно легко спутать с 1200.00 руб.
Как минимизировать риски при P2P обмене?
Виды мошенничества на Bitzlato
С развитием финансовых отношений в сети Интернет растет число мошеннических схем и других преступных действий, которые направлены на кражу и использование чужих данных и активов.
Несмотря на постоянное обновление и улучшение протоколов безопасности Bitzlato, на платформе также орудуют и злоумышленники, которые придумывают новые схемы обмана пользователей. В статье рассматриваем основные уловки мошенников и методы борьбы с ними и разбираем примеры схем мошенничества.
ВАЖНО:
Служба поддержки Bitzlato никогда не пишет первой. Связаться с ней вы можете только через официальный бот в Telegram @HELP_BITZLATO_BOT (проверяйте именно USERNAME, а не «О себе») и веб-портал support.bitzlato.com.
Мошенник не переводит средства за покупку монет
Кейс 1:
Мошенник покупает у пользователя криптовалюту и подтверждает у себя перевод средств. Чтобы заставить пользователя отпустить монеты и исчезнуть с ними, мошенник использует различные психологические приемы. Например, он может уверять, что отправил средства, прислать скриншот со страницы оплаты или угрожать пользователю.
Что делать в такой ситуации
Никогда не отпускайте монеты до того момента, пока не убедитесь в поступлении средств на счет. Pop-up уведомления на главном экране смартфона не являются показателем, что средства пришли. Всегда заходите на свой банковский аккаунт или электронный кошелек перед тем, как опустить монеты.
Убедитесь, что средства поступили в той валюте и в том количестве, которое было оговорено в условиях сделки. Если вы не видите денег на своем счету, вы можете обратиться в поддержку своего банка или электронного кошелька. Сообщите им, что ожидаете получение средств на свой счет и уточните, видят ли они движение денег.
Если банк или электронный кошелек отвечает вам отрицательно, не ведите никаких разговоров с контрагентом. Ожидайте возможности открытия спора и сообщите службе поддержки Bitzlato о ситуации. Назначенный арбитр постарается максимально быстро решить вопрос и помочь вам.
Мошенники предлагают провести сделку вне сервиса
Кейс 2:
Пользователь открывает сделку на покупку или продажу монет. Мошенник связывается с пользователем внутри бота либо через личные сообщения Telegram, если у пользователя представлены личные данные. Он предлагает пользователю провести сделку вне сервиса, чтобы не платить комиссию. Пользователь соглашается и отправляет фиатные средства или чек на оговоренную сумму монет. После этого мошенник перестает выходить на связь.
Пользователь открывает сделку на покупку или продажу монет. Мошенник связывается с пользователем внутри бота либо через личные сообщения Telegram, если у пользователя представлены личные данные. Он предлагает пользователю провести сделку вне сервиса, чтобы не платить комиссию. Пользователь соглашается и отправляет фиатные средства или чек на оговоренную сумму монет. После этого мошенник перестает выходить на связь.
Кейс 3:
Мошенник утверждает, что перевел средства, а пользователь получает pop-up уведомление со своего электронного кошелька, как он думает, о зачислении средств. Пользователь отпускает монеты, переходит в свой кошелек и видит, что вместо зачисления средств ему просто выставили счет. Данная схема чаще всего встречается при использовании QIWI или Тинькофф как метода оплаты, но может встречаться и на других платформах.
Суть мошенничества
Вместо того, чтобы отправить контрагенту средства, мошенник выставляет пользователю квитанцию об оплате. Невнимательный пользователь видит pop-up уведомление от своего банка/кошелька с цифрами, которые совпадают с суммой сделки. Пользователь думает, что это уведомление о зачислении и отпускает монеты злоумышленнику.
Что делать в такой ситуации
Перед тем как отпустить монеты, обязательно проверьте получение необходимой суммы на сайте банка/кошелька или в приложении. Проверяйте сумму и валюту, так как иногда переводят не в той валюте. Например, вместо рублей переводят казахские тенге.
Кейс 4:
Мошенник подтверждает перевод средств, пользователь получает уведомление о зачислении денег на счет. Пользователь отпускает монеты, а позже замечает, что он получил средства в другой валюте.
Суть схемы:
Пользователь открывает сделку о продаже криптовалюты на сумму 1000 рублей и ему приходит уведомление о зачислении данных средств на его счет. По невнимательности он не замечает, что перечислили ему не 1000 рублей (
$2,3) и отпускает монеты.
Что делать в такой ситуации
Всегда проверяйте валюту и сумму, которые пришли вам на карту или кошелек, перед тем, как отпустить монеты.
Схемы мошенничества, в которых мошенник выдает себя за службу поддержки
Кейс 5:
При проведении сделки пользователь получает уведомление о подтверждении перевода средств, однако средства не приходят. Пользователь знает, что отправлять монеты до того, как он получит их себе на счет, небезопасно. Он ожидает возможности открытия спора для разблокировки своих монет. До открытия спора пользователю в боте приходит сообщение от мошенника. Мошенник представляется агентом поддержки и добивается отправки монет одним из следующих способов:
Что делать в такой ситуации
Если вы получили такие или похожие сообщения от якобы службы поддержки Bitzlato, то не отвечайте на них и прекратите любые контакты с данным пользователем. Дождитесь возможности открытия спора и сообщите о данном инциденте Арбитру по сделке.
ПОМНИТЕ:
Служба поддержки Bitzlato НИКОГДА не пишет пользователям первой. Bitzlato не контролирует движение фиатных средств и не может накладывать на них ограничения по движению. Перед тем, как отпустить монеты, рекомендуем проверять поступление средств на ваш кошелек.
Кейс 6:
Злоумышленник создает фейковый аккаунт бота службы поддержки для манипуляций и кражи средств пользователя.
Что делать в такой ситуации
Рекомендуем обращайться в поддержки исключительно через бота в Telegram. USERNAME которого @HELP_BITZLATO_BOT. Обратите внимание, что злоумышленники пишут username нашего бота поддержки себе в описание профиля.
Кейс 7:
Злоумышленник предлагает свою помощь в объединении аккаунтов телеграм-бота и веб-версии. Мошенники ссылаются на несуществующий пункт в правилах, согласно которому пользователь обязан объединить аккаунт. Или уведомляют, что он заблокирован по неким причинам, а отказ от выполнения условий ведет к конфискации монет. Для этого мошенник просит предоставить пользователя свой уникальный код для привязки аккаунтов или передать ему свой код для того, чтобы пользователь ввел его в соответствующее поле. Итог — пользователь теряет свой аккаунт, так как злоумышленник может использовать код для входа в акаунт пользователя.
Что делать в такой ситуации
Рекомендуем никому не передавать уникальный код для привязки аккаунтов, а также не вводить чужой код. В случае, если кто-то получил доступ к вашему коду или вы ввели не тот — обратитесь в службу поддержки Bitzlato.
Мошенник пытается получить Ваш номер телефона
Кейс 8:
При проведении сделки покупатель-мошенник просит пользователя предоставить ему личный номер телефона, так как банк затребовал данный номер получателя для перевода средств. Злоумышленник называет любую причину для получения номер. Пользователь предоставляет ему свой номер телефона. Возможны несколько вариантов:
Что делать в такой ситуации
Рекомендуем не передавать свой номер телефона при проведении сделки. Банки не просят номер телефона для перевода средств. Дополнительно рекомендуем настроить двухфакторную аутентификацию в своем аккаунте Telegram.
Кейс 9:
Злоумышленник пишет пользователю в личные сообщения в Telegram и под разными предлогами предлагает добавить свой номер телефона. Добавив себе в контакты номер, в зависимости от настроек Telegram, злоумышленник может заполучить доступ к его номеру телефона и к аккаунту в Telegram.
Что делать в такой ситуации
Не передавайте свой номер телефона незнакомым людям и не добавляйте случайные контакты, которые отправляют вам в Telegram. Дополнительно настройте двухфакторную аутентификацию в аккаунте.
Мошенническая схема «Треугольник»
Кейс 10:
Участвуют 3 человека: мошенник, пользователь и жертва с другого сайта.
Что делать в такой ситуации
При переводе средств всегда просите от покупателя криптовалюты указывать такой комментарий, который поможет Жертве заподозрить мошеннические действия и отказаться от перевода средств. Например: «(имя пользователя) за покупку BTC на Bitzlato».
Если покупатель при переводе средств не прикрепил комментарий — вы в праве не отпускать средства и дождаться решения спора с Арбитром. Также вы можете запросить фото карты на фоне сделки или карты на фоне листка с надписью «Покупаю криптовалюту у «ваше имя пользователя» в сервисе». В случае возникновения проблем с банком или оператором электронного кошелька — обратитесь в службу поддержки Bitzlato.
Фишинг
Кейс 11:
Мошенники используют сайты-клоны популярных бирж и обменников в целях получения почты и пароля от аккаунта пользователей. Обычно клоны отличаются несколькими символами в доменном имени. Например, вместо bitzlato написано bitzloto. Схема выглядит так: пользователь вводит данные своего аккаунта на фейковой бирже и теряет доступ к своим средствам.
Что делать в такой ситуации
Добавьте сайт Bitzlato в закладки браузера и переходите на сайт только через закладки. Чтобы добавить сайт в закладки, используйте комбинации Ctrl+D, Command+D на Mac, если вы используете Google Chrome. Если вы не хотите добавлять сайт в закладки, то внимательно проверяйте доменное имя сайта каждый раз, когда вы переходите на сайт из поисковика (Google, Yandex и прочих) или со сторонних ресурсов (форумы, группы ВК, чаты Телеграм и подобное). Рекомендуем поставить двухфакторную аутентификацию для входа в аккаунт (например, Google Authenticator, Microsoft Authenticator, 2FA Authenticator или любые другие).
Рекомендации по безопасности при торговле на Bitzlato
1. Скройте привязанный к Telegram номер телефона от посторонних лиц.
2. Установите двухфакторную аутентификацию на учетную запись Telegram.
3. Не указывайте в реквизитах номер телефона, который привязан к учетной записи Telegram.
4. При регистрации в веб-версии не используйте логин\пароль, который вы уже использовали ранее в сети.
5. Не проводите сделки вне бота, через чеки и пополнение внешних кошельков.
6. Внимательно рассматривайте заявку, перед тем как принять сделку.
7. Ели вы откликнулись на объявление, перед отправкой денежных средств убедитесь, что вторая сторона приняла сделку
8. Не отпускайте монеты до фактического поступления денежных средств на счет.
9. Заранее проверяйте покупателя на законность переводимых вам денежных средств:
10. Не устанавливайте программное обеспечение и не принимайте файлы из непроверенных источников.
11. Не предоставляйте номер телефона, коды подтверждения и пароли третьим лицам.
12. Не выполняйте требования мошенников, выдающих себя за агентов поддержки. Агенты поддержки никогда не пишут первыми.
Почему нельзя отправлять фото банковских карт в мессенджерах
Отправка фото своей карты уже является по сути утечкой, которая может помочь злоумышленникам похитить ваши деньги
Заместитель заведующего кафедрой информационной безопасности МГТУ имени Баумана Анатолий Лебедев рассказал о том, почему нельзя пересылать фото банковских карт в мессенджерах.
Он отметил, что может представлять угрозу для безопасности денежных средств. И хоть снимка только лицевой части карты недостаточно для кражи средств, злоумышленники могут выманить код у пользователя обманом, например, позвонив от имени банка.
Банки страхуются одноразовым паролем, присылают код длиной шесть цифр. Но с этим тоже можно бороться, эти коды отводят на другой телефон, дублируя сим-карты. Надо быть осторожнее, когда вы светите в интернете своими данными. На одной карте много денег держать не надо, лучше разбивать на части.
Поводом для данной беседы послужило заявление зампреда правления Сбербанка Станислава Кузнецова, который заявил, что злоумышленники нередко получают данные банковских карт как раз через мессенджеры. Он добавил, что любая отправка фото своей карты уже является по сути утечкой, которая позволит отыскать полное имя и телефон жертвы, после чего попробовать получить недостающие данные.
Как защитить реквизиты карты
Какие данные нельзя сообщать и в каких случаях включать параноика
Реквизиты банковской карты — это секретная информация. Если она попадет в руки не тех людей, вы можете потерять деньги.
В России 68% мошеннических операций совершается с помощью реквизитов. Это самый распространенный способ украсть деньги с карты. Мошеннику нужны только цифры, которые написаны прямо на карте, — и он уже сможет вас ограбить.
Что за реквизиты?
Реквизиты — это всё, что написано на карте: номер из 16 цифр (иногда 18), имя и фамилия владельца, срок действия и CVC-код — трехзначный код безопасности на обратной стороне. Для удобства мы отнесем к реквизитам и смс-код, который присылает вам банк, когда вы платите в интернете или переводите деньги.
По правилам платежных систем реквизиты нельзя сообщать посторонним. Если банк узнает, что ваши реквизиты попали в чужие руки, то сразу заблокирует карту. Однако кое-что сообщать все-таки можно. Если кратко, дела обстоят так:
Что можно сделать, зная реквизиты карты?
По реквизитам карты можно заплатить в интернете или оформить перевод с карты на карту. Человек, который знает ваши реквизиты, имеет полный доступ к деньгам.
Вернуть потерянное будет сложно. В договорах на оказание банковских услуг прописано, что ответственность за сохранность данных карты несет держатель карты. Если он сам добровольно эти реквизиты сообщил посторонним, банк за такие действия ответственности не несет. Придется обращаться в полицию и если она найдет мошенника, с него и взыскивать ущерб.
Какие реквизиты нужны вору, чтобы украсть мои деньги?
Обычно номер карты, срок действия, CVC-код и код из смс. Но есть магазины, которые проводят операции с меньшим числом реквизитов.
Например, чтобы заплатить на «Амазоне», нужен только номер, имя и срок действия. Ни кода безопасности, ни одноразового пароля из смс не нужно:
Виды мошенничества с картами
Фальшивые банкоматы. Не каждый банкомат, который вы видите, обязательно принадлежит банку. Мошенники могут скупать на черном рынке старые банкоматы, перенастраивать их и получать доступ к данным карты. Снять наличные в таком банкомате не получится — он выдаст сообщение, что купюр нет или что он неисправен. Зато такой банкомат передаст мошенникам все реквизиты карты.
Чтобы обезопасить себя, проверьте банкомат на карте с банкоматами в приложении банка.
Скрытые камеры. Мошенники крепят их на банкомат или прячут где-то возле. Миниатюрная камера направлена на клавиатуру банкомата и записывает, как клиенты вводят пин. Еще камера может записать все реквизиты, указанные на карте: имя владельца, срок действия и даже код безопасности.
Скимминг. Скиммер — это считыватель магнитной ленты на карте. Мошенники прикрепляют его к картоприемнику банкомата.
Банки знают об уловках мошенников, и поэтому начали выпускать банкоматы без картоприемников. На современных банкоматах карту достаточно приложить к специальной площадке со значком бесконтактной оплаты. Если есть альтернатива, рекомендую пользоваться именно такими банкоматами.
Траппинг, или «ливанская петля». Мошенник вставляет в картридер кусок фотопленки или пластика, и карта, попадая в прорезь, не возвращается владельцу, а попадает в конверт, который мошенник вытащит и получит возможность пользоваться картой.
По возможности пользуйтесь банкоматами без прорезей. В них карта в принципе не может быть удержана из-за неисправности устройства и к мошенникам в руки не попадет ни при каких обстоятельствах.
Накладная клавиатура. Мошенники устанавливают на банкомат поддельную клавиатуру поверх оригинальной. Поддельная запоминает все, что вы набираете, и передает нажатия на настоящие клавиши.
Фишинг. Это рассылка писем и уведомлений от имени брендов, банков, платежных систем, почтовых сервисов, социальных сетей. В письме содержится ссылка, якобы ведущая на сайт сервиса, но на самом деле она ведет на сайт мошенников, внешне не отличающийся от оригинала.
Как не попасться на удочку хакеров
Пользователя убеждают ввести данные карты якобы для оплаты товаров или услуг, но на самом деле покупки не происходит, а данные попадают в руки мошенников.
Совет здесь только один: не переходить по ссылкам, если не уверены в их надежности. Убедитесь, что отправитель — именно тот, за кого себя выдает.
Смс-мошенничество. Мошенники через смс убеждают держателя карты перевести деньги. Например, предлагают поучаствовать в розыгрыше приза, получить компенсацию или просто позвонить на платный номер.
Вишинг — телефонное мошенничество. Самый распространенный сейчас вид мошенничества.
Мошенники представляются работниками службы безопасности, сотрудниками правоохранительных органов, Центробанка. Бывает, что они представляются покупателями на сайтах объявлений.
Цель у них одна — получить реквизиты карты: ее номер, код безопасности, а если повезет, то и код из смс.
Можно ли сообщать номер банковской карты и имя владельца
Если у кого-то есть номер карты, он не сможет украсть ваши деньги. Но он может использовать это знание для фишинга: прикинуться банком и выудить у вас другую информацию.
А вот если у мошенника есть и номер карты, и ваше имя латиницей, он сможет подобрать срок действия методом перебора и, например, привязать карту к «Амазону».
Номер карты и имя владельца следует беречь точно так же, как вы бережете данные паспорта.
Мошеннику нужен только номер карты, срок действия и ваше имя, чтобы украсть деньги.
Какие данные карты можно сообщать для перевода денег, а какие нельзя
| Можно сообщать | Нельзя сообщать |
|---|---|
| Номер из 16 цифр | Имя и фамилия |
| Cрок действия | |
| Код безопасности на обратной стороне | |
| Код из смс |
Вопросы о безопасности банковских карт из жизни
Я забыл карту в кафе, вернулся за ней через 15 минут. Надо перевыпускать? Лучше перевыпустить. Если вам не повезет, официант перепишет реквизиты в блокнот или просто сфотографирует карту. Он не будет тратить все деньги, а просто через месяц-другой по-тихому купит что-нибудь в интернете.
Если у вас не подключен смс-банк, вы можете даже не заметить пропажи денег с карты. А если клиент не забил тревогу, то и банк ничего не заметит. Вы никогда не узнаете, что деньги украли.
Официант унес карту, чтобы провести оплату на кассе. Это плохо? Да. Целую минуту он может делать с вашей картой что угодно. Если вам совсем не повезет, официант окажется еще и скиммером: проведет карту через специальный считыватель, потом продаст данные в Таиланд через анонимный форум. Там ребята обналичивают сразу и много.
Чтобы такого не случилось, попросите официанта принести терминал. Сейчас во всех приличных заведениях терминал приносят к столу. Но если такой возможности нет, сходите на кассу вместе с официантом.
Грабли: тайный покупатель банковских карт
Я подписана на несколько групп в соцсетях с объявлениями о работе. В одной из них мне попалась вакансия тайного покупателя.
Я решила попробовать и отправила менеджеру свой номер телефона. В ответ мне прислали инструкцию:
В конце обещали бонусы за развернутый отзыв, но не раньше чем через пару месяцев. По 250 Р работодатель предлагал за каждого друга, который тоже проверит курьера.
Полевые испытания
Я долго думала, в чем тут подвох. Быть может, сайт банка — поддельный и у меня похитят данные? На меня оформят кредит? Меня заставят платить какие-то комиссии за получение денег, а сами деньги так и не переведут?
Чтобы хоть немного себя обезопасить, я установила на телефон антивирус. Все ссылки оказались безопасными, сайт банка — настоящим. Никакой кредит я бы на себя не оформила: карта и правда была дебетовая.
Я уже начала вводить данные паспорта и свой адрес, но потом решила более внимательно изучить тариф. В рекламе банк указывал, что обслуживание будет бесплатным. Но оказалось, что если я не буду совершать покупки на определенную сумму в месяц, то с меня спишут небольшую комиссию.
Получается, мне бы пришлось либо пользоваться картой, либо тратить время и искать офис банка, чтобы закрыть счет. Я задумалась: если мои «работодатели» умолчали о таком важном нюансе, то что еще они «забыли» рассказать? Стоит ли тогда доверять этим людям мои паспортные данные?
Мошенничества с вакансией тайного покупателя не редкость. Например, «работодатели» просят купить какой-то товар якобы на оценку, берут деньги и исчезают. Но здесь, как мне казалось, не было злого умысла: банк настоящий и довольно популярный, карта не кредитная. Даже если я ее оформлю, а мне не заплатят — я потеряю только время на то, чтобы закрыть карту.
Мошенничество или нет
С помощью поисковика я нашла рассказы о том, что по такой же схеме в группах по подработке предлагают проверить сервисы разных банков. В отзывах писали, что гонорары часто выплачиваются не полностью и на каком-то этапе менеджер пропадает.
Что такое CPA-сети и как они работают
В банковском секторе серьезная конкуренция. Карты сейчас есть практически у всех, а заводить вторую или третью мало кто хочет. Поэтому банки готовы платить большие деньги за привлечение новых клиентов. Расчет на то, что владельцы сайтов и другие агенты сети будут рассказывать о преимуществах карты, рекламировать банк и получать награду за привлеченных.
Ни одному банку в голову не придет целенаправленно обманывать клиентов: это повлечет и репутационные потери, и проблемы с Центральным банком. Но агентам CPA-сетей все равно: они видят награду в несколько тысяч рублей за каждого нового клиента и ради нее готовы на обман. Нечистые на руку агенты готовы даже поделиться суммой, на которую новому клиенту необходимо совершить покупку. Все равно награда будет в разы больше.
У банков строгие требования к методам привлечения, но агенты постоянно стараются их обойти. Поэтому и появляются такие странные инструкции с переходами через соцсети, проверкой по IP и прочими выдумками.
Уверен, что банк из этой статьи даже не знал о том, что его новых клиентов обманывают подобным образом. А когда узнает — прекратит сотрудничество с этими агентами.
Р тому, кто привлечет нового клиента. Справа — список допустимых и недопустимых источников. Например, банк не хочет, чтобы его карту рекламировали через спам или на порносайтах» loading=»lazy» data-bordered=»true»>
Что я поняла
Сама по себе подработка тайным покупателем банковских карт — это не мошенничество. Но всегда остается риск, что рекламный агент не заплатит часть вознаграждения — обманет и покупателя, и банк, на который работает. И хотя даже в таком случае тайный покупатель получит немного денег, для этого придется поделиться паспортными данными.
Мне такая подработка показалась слишком рискованной, поэтому я решила не связываться.
Мнение редакции может не совпадать с мнением автора.
Если сталкивались с разводами, пишите. Прищуримся.
А что такого? обычная накрутка cpa, все в плюсе, кроме банка. Банк рано или поздно поймет что накручивают (клиенты не остаются) и снизит ставку или закроет партнерку. А пока это вполне шанс заработать для вас.
Еще можно сообщить в банк, и банк не выплатит вознаграждение партнеру, и он (мошенник) потеряет много денег т.к. все выплаты ожидают в холде по 2-4 недели специально на такой случай. Мошеннику завернут все заработанное за 2-4 недели, и он окажется в жестком минусе.
Сообщите в банк о том как работают их агенты, хотя бы часть людей обезопасите тоже.
С таким не сталкивался. Хотя подумывал поработать тайным покупателем. Люблю писать отзывы, знаете ли) А в банк надо бы сообщить наверное.
Карту оформил Обещали 500 руб выплатить через 5 дней
Позже составить некий маршрут Ждём светлого будущего
Была тайным покупателем у трех разных агентов по картам, ну никто, никто из них не заплатил!
Gulnas, Если ты после 1 раза, ещё два раза пошла работать точно так же, скажи мне ты не дура?)
Лох не мамонт, не вымрет 
Была тайным покупателем, как раз таки продуктов Тинькофф. Карта дебетовая, сим-карта и открыть брокерский счёт. Обещали вознаграждение в размере 2000 рублей. В итоге ничего. Проблем только набралась, так как счета и карты закрываются только спустя месяц. Боюсь, как бы ещё в минусе не остаться. До этого не было доверия этому банку, сейчас же зареклась вообще никогда с ним не связываться.
Ксюша, переведите тариф карты на бесплатный, если вопрос для вас ещё открыт, могу подробнее рассказать, как правильно обратиться к сотруднику банка чтобы у вас не сняли за оплату тарифа и карта не ушла в минус.
Alexa, я заблокировала сразу все счета и карты. Операторы меня заверили, что в минус я не уйду. Правда, не ушла. И на этом спасибо)
Ксюша, Не огорчайтксь, просто не увидели в вас ни работника ни клиента. Они там опытные. Главное что не обманывают
Звонят и предлагают подработать тайным покупателем, проверяя Магниты и банки. Говорят, что работают только с Росбанком и туда будут перечеслять оплату. Сами заказывают Вам карту. После того, как вы ее получаете, предлагают проверить Магнит и переводят на карту Росбанка 500 руб на контрольную закупку. Вы волняете проверку, заполняете отчет. Они обещают еще заплотить за саму проверку на днях. А пока предгают проверить банки, точнее работу офиса и курьера, оплата в среднем около 1000 руб за один банк. Дают Вам сслыку на сайт, через который вы оформляете заявки на карты. После проверки, говорят, что карты можно будет закрыть. Получаете карты, заполняете анкеты, они переводят по 50 руб на каждую карту и просят потратить эти деньги на оплату мобильной связи, это якобы для активации карты. После чего начинают кормить завтраками и обещают на днях оплатить все проверки.Но исчезают.