ТОП-5 лучших брокеров России 2021 для инвестиций и трейдинга.
У многих людей, которые хотят заняться инвестициями появляется проблема с выбором брокера, большинство отдают предпочтение банкам, где они уже обслуживаются, но не всегда это выгодно. Я выбрал брокеров и сделал скоринг по основным и важным параметрам из их тарифных планов, дополнительно указав на их плюсы и минусы. Все аналитические данные доступны в табличном виде, вам останется только ознакомиться и сделать свой выбор.
Я не являюсь представителем брокерских компаний. В статье нет реферальных ссылок и мне никто не платил. Статья подготовлена по просьбам подписчиков моего авторского канала в Telegram — «ETP Trading».
Каких брокеров будем анализировать
Переходим на сайт Московской биржи в раздел со статистикой по ведущим операторам фондового рынка и скачиваем таблицу за 2021 год со списком брокеров отсортированным по количеству активных клиентов.
Брокеры отсортированные по числу активных клиентов на август 2021 года MOEX
Дополнительно мы можем посмотреть информацию по общему числу зарегистрированных клиентов:
Всего зарегистрированных клиентов на август 2021 MOEX
Торговый оборот за августа 2021 MOEX
Интересно, что в Сбербанке и Альфа-Банке ±95% мертвых душ на Август 2021.
Дополнительно я делал опрос среди подписчиков Telegram-канала, результаты вы можете посмотреть по ссылке, голосование открыто.
Чтобы быть полностью непредвзятым при выборе брокеров для анализа соберем основные показатели в таблицу и приведем к натуральному логарифму, чтобы нивелировать сильный разброс по показателям. Суммировав данные мы получили:
ТОП-5 лучших брокеров России по показателям с Московской Биржи:
Все брокеры в рейтинге Московской Биржи по умолчанию имеют все необходимые документы и разрешения, поэтому в их надежности можно не сомневаться.
Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».
Дополнительно рекомендую сохранить данную статью в закладки.
Какие параметры будут сравниваться
Размер комиссии
Когда вы проводите сделку, то брокер берет за это комиссию, которая в основном и выступает основным заработком брокера.
Оплата за депозитарий
Депозитарий — организация, которая хранит ваши ценные бумаги. Депозитарий берёт фиксированную сумму в месяц независимо от количества бумаг и объёма сделок. Практически везде отсутствует, поэтому приравняем к общему абонентскому обслуживанию если оно есть.
Доступ к иностранным бумагам
Обычно российский инвестор получает доступ к иностранным акциям, например, таким как Tesla, Apple, Microsoft и т.д. через Санкт-Петербургскую Биржу. Если ваш брокер не работает с этой площадкой, то вы будете иметь очень ограниченный доступ к иностранным бумагам, которые в последнее время добавляет Московская биржа, ранее предоставлявшая доступ к акциям и облигациям российских эмитентов.
Терминалы и приложения
В последнее время все сводится к мобильным приложениям брокеров и их собственным терминалам. Чем больше вариантов для торговли, тем лучше.
Ввод и вывод средств
Важна скорость пополнения и вывода средств, а также отсутствие внутренних комиссий или дополнительных платежей.
Доступ торговли фьючерсами и опционами
Чем больше торговых инструментов дает брокер, тем больше у вас направлений для торговли.
Про данные и какие тарифы я выбирал
Некоторые брокеры предоставляют большое кол-во тарифов тем самым запутывая своих потенциальных клиентов. Я отобрал самые оптимальные для инвестиций и трейдинга. Различные VIP и прочие тарифы не учитывались. Ссылки на тарифы дополнительно приведены в названиях брокеров.
Обзор российских брокеров 2021
АО «Тинькофф Банк»
Сбербанк
ФГ БКС
Группа Банка «ФК Открытие»
Субъективные рекомендации
Самое главное это определиться со своим стилем торговли, например, это могут быть инвестиции, трейдинг или скальпинг. После того, как вы определитесь со стилем торговли выбирайте того брокера, который подходит вам больше всего. Например, в БКС лучшие условия по комиссии, Тинькофф же лоялен к новичкам, а Сбербанк, странно, что еще существует, как брокер.
Итогового победителя выбрать сложно, т.к. брокеры находятся ± на одном уровне, где-то лучше, где-то хуже, поэтому я провел скоринг.
Значимость приоритета от большего к меньшему: комиссия, абонентсткая плата, инструменты, терминалы, площадки, ввод и вывод средств.
Самый лучший брокер для трейдеров 2021
Самый лучший брокер для инвесторов 2021
Чтобы вам было удобно изучить всю информацию и сравнить условия по всем брокерам, а также посмотреть расчеты, я свёл данные в одну «Google Таблицу».
Таблица со скорингом представлена ниже, без учета оборота и количества зарегистрированных и активных пользователей (в итоговой оценки все это учитывалось). Самое оптимальное решение, это брать полученные данные и применять к ним описанные ранее плюсы и минусы у каждого из брокеров, я их не стал учитывать в итоговой оценке, т.к. это было бы слишком субъективно.
Нужно помнить, что любые инвестиции связаны с риском, можно как заработать деньги, так и потерять их. Я рекомендую тщательно взвешивать все инвестиционные решения и изучать разные точки зрения на перспективы той или иной бумаги.
Свою точку зрения на инвестиции и трейдинг с использованием технического анализа я регулярно публикую в Telegram-канале «ETP Trading». Я искренне считаю, что создать свой личный капитал на фондовом рынке может каждый человек независимо от его уровня образования или опыта.
Если вы имеете опыт работы с российскими брокерами, поделитесь им в комментариях, это поможет сделать данный материал ещё более информативным и полезным.
Laukar, у БКС QUIK реально соответствует своему названию, в целом БКС это брокер для профи, ни разу сервер не висел, в отличии от Сбербанка и ВТБ (у которого вообще финиш вечером), но мобильное приложение тоже норм, хоть и ругают за глоковатость, но я не сталкивался. Так как QUIK надёжнее.
Кстати БКС тоже сделали свой веб терминал, для тех кто не знал.
У Сбербанка самое слабое приложение, самое малое количество инструментов, тормоза и висюки в QUIK (но у ВТБ самые большие висюки) и глюки в приложении. Самый слабый брокер в техническом плане. Чисто для инвесторов которые купили и держат. Драконовские комиссии за обмен валюты, и нет возможности покупать доллары поштучно.
У ВТБ норм, но есть недостатки, но зато хотя бы можно посмотреть сколько заработал в итоге за всё время, больше почему-то ни у кого такой функции нет. Другие приложения в основном показывают сколько ± по открытым позициям.
У Альфабанка самое удобное приложение в плане графиков удобно двигать выставлять ордера и видишь где твоя средняя цена, но в остальном не очень + тормоза.
У Тинькова, хорошее приложение, в целом удобно и сделано толково, много полезных функций, в плане функционала ТОП1. Веб терминал тоже вроде толковый.
Но Metatrader для трейдеров ТОП, жалко не прижился чё-то.
С помощью какой программы проще всего покупать акции на фондовом рынке
Обзор приложений
Довольно частый вопрос у начинающих инвесторов. И здесь наблюдается очевидная тенденция за последние 2 года — каждый брокер предлагает своё мобильное приложение, с помощью которого можно совершать сделки на фондовом рынке по покупке валюты, акций, облигаций.
Программа QUIK для торговли на бирже
Всем известная программа QUIK, она предлагается каждым российским брокером. У некоторых она предлагается бесплатно, у других за дополнительную плату 100-200 рублей в месяц. Однако, данный торговый терминал может показаться слишком сложным, так как интерфейс содержит очень много таблиц, колонок, которые рядовому начинающему инвестору вообще не нужны.
Терминал Квик хорош для более продвинутой аудитории, у которой своя стратегия трейдинга, где нужно отслеживать графики, накладывать осцилляторы и другие индикаторы для более глубокого технического анализа. Также в Квике можно торговать опционами на Московской бирже, но данный вид инструмента далеко не каждому новичку в трейдинге нужен. Но в QUIK продвинутая доска опционов.
Терминал QUIK является разработкой компании ARQA Technologies, и ежегодно компания довольно сильно обновляет свой программный комплекс, к тому же в 2018 году выпустил полноценный терминал для мобильных устройств QUIK X для смартфонов на базе Android и iQUIK для любителей Apple.
Приводы для терминала QUIK (графические оболочки)
Существует с десяток приводов для стандартного терминала Квик, как раз для тех, кому не нужно большое нагромождение таблиц. Только чистый график или стакан. Обычно приводами пользуются интрадей спекулянты, то есть трейдеры, которые совершают большое количество сделок внутри одной торговой сессии (скальперы).
Терминал Привод Бондаря
На картинке выше типичная платформа для скальперов — известный привод Бондаря. Продукт компании А-Лаб из Краснодара, ООО Финсофт Разработка. Здесь минимальный интерфейс и возможности. все, что нужно для глубокого анализа биржевого стакана здесь есть. Зачастую даже графиком не пользуются скальперы.
Также есть EasyScalp. QScalp, TigerTrade и другие. Подобные торговые платформы все же направлены на узкую аудиторию. Как правило на более молодую аудиторию — 25-40 лет. Спустя большое количество активного трейдинга (5-10 лет) большинство спекулянтов меняют таймфрейм на больший. Количество сделок все меньше, но срок открытой позиции увеличивается. Это связано, в первую очередь с повышенной умственной и эмоциональной нагрузкой. Очень немногим удается торговать по несколько сотен сделок в день на протяжении 10-15 лет. Зачастую бывшие скальперы становятся среднесрочными, а затем и долгосрочными инвесторами.
Какие терминалы для покупки акций предлагают российские брокеры
Для удержания клиентской базы и привлечения новых инвесторов в растущем в России фондовом рынке на волне снижающейся ключевой ставки (сегодня ключевая ставка ЦБ 6%) брокеры конкурируют между собой в борьбе за комиссионное вознаграждение. Они вынуждены идти в направлении диджитализации. Клиент сидя на диване дома может открыть брокерский счет, пополнить счет с карты и начать инвестировать в акции в несколько кликов.
Какие критерии должны быть у мобильного приложения для покупки акций и облигаций:
Исходя из потребностей выше, большинство торговых терминалов от брокера имеют плюс-минус однотипный функционал, будь то Мои Инвестиции от ВТБ или Мой Брокер от БКС, либо Сбербанк Инвестор или Тинькофф Инвестиции.
В любом из подобных брокерских приложений можно пополнить брокерский счет со своего же банковского счета. Почти все российские брокеры имеют свой банк. Смотреть котировки акций и график, наличие как минимум двух кнопок «купить» и «продать», возможность совершить сделку прямой сейчас «по рынку» или указать свою цену и ждать (лимитные заявки).
Терминал Сбербанк Инвестор для смартфона
На скриншоте наглядно представлен простой (один из самых примитивных среди конкурентов) биржевой терминал от Сбербанка. Купить облигации или акции российских компаний можно в несколько кликов.
Резюме: начинающим инвесторам вполне достаточно стандартного приложения от брокера,
Чтобы начать формировать свой инвестиционный портфель, как альтернатива банковскому вкладу. — Удобно и функционально можно пользоваться софтом от вашего брокера. Минимальные требования к уровню знаний и минимизация ошибки во время покупки акций или облигаций. Есть у Финама, Сбербанка, Тинькова, ВТБ, Открытие и т.д. Можно спокойно рекомендовать пользоваться данными приложениями. У ряда российских брокеров предусмотрены льготы при использовании мобильного приложения. Это пониженные комиссионные. Отсутствие депозитарной комиссии, которая может составлять от 100 до 200 рублей на других тарифах.
Также с помощью данных программ можно собрать свой инвестиционный портфель для ИИС — Индивидуальный Инвестиционный Счёт. В прошлой статье я рассказывал, как получить налоговый вычет по ИИС с видео заполнения налоговой декларации 3-НДФЛ.
Обзор лучших торговых платформ для трейдинга 2021
Здравствуйте, уважаемый читатель!
Тема разговора сегодня — торговые платформы для биржевой торговли.
Что такое торговая платформа и зачем она нужна
Современные биржевые торги автоматизированы. На мировых биржах заключаются сотни и тысячи сделок в секунду. Это невозможно сделать без применения автоматизированных систем. Биржа как торговая площадка определяет правила торгов, дает доступ первого уровня к своим серверам для подключения брокеров — уполномоченных профессиональных участников рынка.
Клиенты брокеров подключаются к бирже через серверы брокера, которые проверяют заявку конечного трейдера на операцию. Если она соответствует установленным правилам — заявка отправляется на биржу.
Можно отдать торговый приказ по телефону или электронную почту. Такой режим предусмотрен у большинства брокеров. Но в основном это происходит через торговые платформы — специальные программы, через которые происходит торговля трейдера.
Особенности торговых платформ:
Основные функции торгового терминала
Обзор популярных торговых терминалов на фондовом рынке
Рассмотрю популярные торговые платформы.
Самая распространенная торговая платформа в российском биржевом поле. Разработка компании из Новосибирска ARQA Technologies.
Предлагает целый ряд программных решений — от терминала конечного пользователя трейдера до бэк-офиса банка. Последняя версия Квик для трейдера 8.2 (ноябрь 2019 г.). Доступ к разным рынкам: Московская и Санкт-Петербургские биржи, СМЕ, ICE, NYSE, NASDAQ. Высокий уровень защиты, скорость обработки информационных потоков.
При инсталляции создается ключ криптографии, который можно хранить на отдельном носителе. Quik включает практически все необходимые операции трейдера на фондовом, срочном, валютном рынках, включая доску опционов. Наличие экспорта данных в разные форматы и встроенный язык программирования для алгоритмической торговли.
Техническая поддержка разработчика и форум пользователей.
TRANSAQ
Торговая платформа российского разработчика Скрин Маркет Системз (г. Москва).
Функционал аналогичен Quik. Включает:
Недостатком можно считать отсутствие уровня криптографической защиты, аналогичной Квик. Многие замечают недостаточно удобный модуль для формирования графиков и ТА.
Альфа директ
Торговая платформа Альфа директ — структурного подразделения Альфа-банка, оказывает брокерские услуги. С установкой на ПК актуальная версия 4.0.
Отмечу удобство функций этой торговой программы. Есть приятные моменты, отсутствующие в других терминалах. При ведении портфеля в таблице «Мои позиции», кроме стандартных цены и объема, есть информация о доле каждого инструмента. Удобная фишка для портфельных инвесторов. % НП/у — изменение стоимости инструмента с момента покупки.
По облигациям доступна информация по накопленному купонному доходу.
Удобная форма ввода заявок. В одном окне транслируется стакан заявок. Трейдеру нет необходимости отвлекаться на отдельную картинку с котировками, чтобы узнать актуальные значения спроса и предложения с объемами.
Встроена ЭЦП — ПО Крипто-Про.
Из минусов трейдеры отмечают недоработанность версии 4.0. Ошибки в этой версии платформы появляются до сих пор. Плюс — жалобы на техническую поддержку. По этой причине многие откатываются на версию 3.5.
Алор-трейд
Один из первых торговых терминалов на российском биржевом рынке. Собственная разработка компании «Алор».
По сравнению с другими торговыми платформами выглядит менее привлекательно. Устаревший дизайн, неудобное меню. Большинство функций вызываются только через пиктограммы. Неудобная внутренняя навигация со сложной системой поиска необходимой функцией.
Из плюсов — открытая архитектура. Используется библиотека SDK.
Нет функционала по информированию доступной маржи. Вместо этого предлагается использовать калькулятор.
В целом торговая платформа Алор-трейд представляет интерес для алгоритмических трейдеров. В стандартном виде программа уступает по удобству пользования другим терминалам — Квик, Транзак, Альфа-директ.
Риком трейд
rtTrader — своя разработка ИК Риком Траст.
Какой лучше
Самым удобным и гибко настраиваемым торговым терминалом является Quik. Фаворит российского биржевого рынка. Ведущие брокеры предлагают эту платформу, даже если есть собственная разработка или сторонняя программа. Трейдер может сравнить в работе удобство Квика относительно других программ.
Обзор самых популярных платформ для трейдинга на Форексе
Ниже описание торговых платформ для forex.
Самые популярные торговые платформы для доступа на Форекс в России — MetaTrader 4 и 5. Явные лидеры торговых терминалов для валютных пар и CFD-контрактов. На одних ПК в разные директории можно установить несколько терминалов. Доступны различные языковые пакеты. Нужный выбирается при установке. Русский язык есть. Демо-счет можно выбрать при первой инсталляции.
Более младшая версия 4. Разберемся с ней. Платформа гибко настраивается. Это большой плюс. Стандартная настройка.
Сверху — меню и блок пиктограмм. В центре графики инструментов с ТА и формой ввода заявок. Многооконный режим. Отмечу неплохой функционал графического анализа со встроенными индикаторами технического анализа.
Слева обзор рынка и окно навигатора с индикаторами и пользовательскими скриптами. Внизу таблица заявок, состояние счетов, новости и другое. Доступно через разные пункты меню. Тайм-фрейм от 1 минуты до 1 месяца. Настройка интуитивна и не вызывает проблем даже у новичка. Достаточно 1 часа, для того чтобы разобраться с функциями МТ4.
Вид выставления новой заявки.
Отмечу широкие возможности платформы для написания скриптов — пользовательских программ для использования в МТ4. Используется язык MQL4. Можно брать свои или сторонних пользователей — в том числе бесплатные. Торговый приказ можно выставить с графика. Стоп-приказ и тэйк-профит перетягивается мышкой там же.
В сети много обучающих материалов по этой торговой платформе. Плюс русскоязычный форум пользователей.
Последняя рабочая версия торговой платформы MetaTrader. Основное отличие от предыдущего варианта — мультирыночность. К возможности торговли на Форексе добавился функционал торгов на фондовом и срочном рынках. Стали доступны торги ценными бумагами, фьючерсами, опционами.
Другие возможности, отсутствующие в МТ4:
Выставление ордеров из него:
Главный недостаток торговой платформы МТ5 по сравнению с «четверкой» — невозможность открытия встречных позиций. Целый ряд стратегий стал недоступен. Второй минус — ордера на один и тот же инструмент считаются по обобщенному значению. Вычисляется и показывается среднее значение. Не видны цены открытия каждой позиции.
MIRRORTRADER
Простая торговая платформа для торговли на forex. Не представлена у российских брокеров. Популярна в Азии. Дистрибутив для установки на ПК. Веб-версия отсутствует. Работа с использованием браузера. Торговля в автоматическом, полуавтоматическом и ручном режимах.
NINJATRADER
Платформа «заточена» для торговли на фондовом и срочном рынке. К недостаткам отнесу сложность в освоении богатого функционала для новичков.
Веб-терминал metatrader 5
Более простая версия МТ5. Позволяет работать с любого устройства как web-терминал.
CTRADER
Российская разработка для торговли валютными парами и CFD. Специализация платформы — внутридневная торговля. Высокая скорость обработки приказов. Поддержка и подробное описание на сайте Sportware.com.
Какая платформа самая лучшая
Для большинства операций хватает МТ4. Отмечу — доступ через МТ5 на фондовые рынки не совсем удобен по сравнению с Quik. Необходимо учитывать и недостатки последнего Метатрейдера, о которых я писал выше. На второе место поставлю Нинзя трейдер с его возможностями работы с объемами.
Платформы для торговли на американских фондовых рынках
Некоторые торговые терминалы для работы на западных рынках, включая американский.
Торговая платформа дочерней компании Финама — Just2trade. Зарегистрирована на Кипре. Выбор инструментов и площадок на западных рынках. NYSE (включая ARCA), CBOE и др. Партнер NASDAQ.
TAKION
Платформа изначально предназначалась для профессиональных трейдеров. Сильными плюсами терминала являются высокая скорость обработки данных и доступ к уровню LevelII. Предусмотрен режим торговли корзиной ценных бумаг.
Fusion, бывшая gray box
Для трейдеров среднего уровня. Работает на слабом интернет-соединении. Есть фильтры.
Бесплатный демо-счет. Сама программа платная. Поддержка русского языка. Новости, ведение портфеля. Доступна для фондового рынка.
ThinkOrSwim
Только для работы с американскими резидентами. Используется брокером AmeriTrade. Поддержка на русском языке отсутствует.
Универсальные
Некоторые универсальные торговые платформы далее.
TradingVIew
Информационный ресурс с возможностью выставления торговых приказов. Более 50 мировых бирж. Мобильные приложения через магазины AppStore, Google Play. Функционал социальной сети. Аналитика, новостные ленты.
Etoro
В одной программе социальная сеть и торговая платформа для биржевой торговли. Разработана в Израиле, первая программа заработала в 2007 году.
Работает как мобильное предложение. Установка через Google Play и AppStore. Дает доступ для универсального трейдинга. Торговля акциями, валютой, Форекс, CFD-контракты. В 2017 году добавились криптовалюты. Годом спустя появилась торговля криптой на американском рынке.
При регистрации доступен русский язык. Лицензия Кипрской комиссии по ценным бумагам — CySEC. Стандартное ограничение на размер вносимой для торгов суммы — 2000 евро. Минимум для пополнения 100 евро, минимальная сделка — 50.
После внесения данных клиента происходит верификация, после чего ограничение на 2000 снимается. Ценные бумаги клиента хранятся в депозитарии. В случае проблем с брокером бумаги не пропадут. Дополнительная гарантия — деньги клиентов хранятся на отдельных счетах.
Социальная сеть для общения трейдеров. Подписка на конкретного пользователя. Отслеживание сделок других трейдеров.
Для БО
Платформа для бинарных опционов.
option24
Разработчик и владелец платформы РичфилдТрейдинг имеет правовую регистрацию в Белизе. Не предоставляет услуги в ЕЭС, США, Канаде.
Заключение
В статье я описал торговые платформы для трейдинга. Интересно в первую очередь для трейдеров. Жду ваши предпочтения в комментариях.