Самоинкассация в Сбербанке и других банках: условия, тарифы и как подключить + инструкция по самоинкассации через банкомат Сбербанка
Здравствуйте. В статье мы расскажем об услуге самоинкассации для ИП и ООО, и рассмотрим условия Сбербанка и других банков. А также мы описали пошаговую инструкцию по самоинкассации через банкомат Сбербанка.
Что такое самоинкассация
Самоинкассация является банковской услугой, благодаря которой юридическое лицо может через банкомат или терминал переводить всю сумму выручки на счет своей компании. Средством передачи денег будет служить пластиковая карточка.
Если компания оформляет подобную услугу, при необходимости на ее территории устанавливается банкомат. Но осуществить самоинкассацию можно и в других банкоматах вашего города.
Те, кто уже пользуется таким сервисом, отмечают следующее:
Каким организациям будет удобна самоинкассация
Услуга наиболее подходит:
В принципе, подключить услугу при необходимости может компания в любой сфере деятельности.
От чего зависит стоимость услуги
Комиссионный сбор за услугу самоинкассации зависит от ряда факторов:
В любом случае, самоинкассация — выгодная услуга, благодаря которой можно сэкономить бюджет компании.
Услуга самоинкассации в Сбербанке
Самоинкассация в Сбербанке осуществляется через банкомат, который способен принять до 200 купюр одновременно, причем терминал доступен в формате 24/7. Номинал банкнот, которые вы вносите, отображается на экране устройства.
Что касается безопасности проводимой операции, то для внесения средств нужно пройти авторизацию, используя логин и пароль.
Среди основных условий, на которых предоставляется услуга, можно выделить:
Отметим, что осуществлять зачисление торговой выручки можно независимо от времени суток (если устройство доступно в круглосуточном режиме).
Важно! В работу банка внесены изменения: если вы подключили услугу самоинкассации после 01.10.2017, управление ею в Сбербанк Бизнес Онлайн временно приостановлено.
Тарифы по самоинкассации
За выполнение процесса самоинкассации с помощью банкомата Сбербанк взимает комиссию. Ее величина отличается в зависимости от региона, но в среднем составляет 0,3% от суммы.
В целом стоимость услуги для ИП и юридических лиц рассчитывается индивидуально.
Как подключить услугу самоинкассации
Ранее для подключения самоинкассации клиенту нужно было в Личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн открыть вкладку «Самоинкассация», создать шаблоны с параметрами для зачисления, указать кассовые символы и номера счетов.
С октября прошлого года для оформления услуги нужно обратиться в банковскую организацию и получить идентификационный код для внесения средств. В целом же подключение осуществляется поэтапно.
Итак, пошаговая инструкция:
Помимо этого, за вами будет закреплен персональный менеджер, который поможет в случае возникновения проблем, а также проконсультирует по всем возникшим вопросам.
Как сделать инкассацию через банкомат Сбербанка самостоятельно
Рассмотрим пошаговую инструкцию, как произвести самоинкассацию и как правильно сделать взнос наличных. Вся процедура выглядит следующим образом:
Через некоторое время вы можете уточнить статус зачисления средств по номеру 8 800 555 10 25.
Управление самоинкассацией в Сбербанк Бизнес Онлайн
Используя интернет-банкинг, вы можете выполнять следующие операции:
Контролировать, зачислились ли средства, а также узнавать, кто их внес и через какое устройство.
Чтобы ускорить и сделать зачисление проще — создавать шаблоны по типу выручки.
Регистрировать в системе тех сотрудников, которые будут осуществлять взнос денежных средств.
Проставлять кассовые символы, указывать счета зачисления.
Что делать при технических сбоях в банкоматах?
Чтобы ситуация разрешилась быстрее, желательно при осуществлении звонка в техническую поддержку указать номер устройства, с работой которого возникла проблема. Код банкомата расположен на его лицевой стороне.
Есть и другой способ: получить чек, в котором номер устройства точно отображен. А также уточнить номер банкомата можно у специалистов Сбербанка, они подскажут информацию.
Если же банкомат требует ввести девятизначный id вносителя, нужно обратиться в то отделение банка, в котором у вас открыт расчетный счет.
Другие банки, предоставляющие самоинкассацию
Самоинкассация в Тинькофф Банке
В настоящее время воспользоваться услугой могут покупатели онлайн-кассы Эвотор (если вы приобретаете ее через банк). Самоинкассация осуществляется через терминалы партнеров.
В настоящее время воспользоваться услугой могут покупатели онлайн-кассы Эвотор (если вы приобретаете ее через банк). Самоинкассация осуществляется через терминалы партнеров.Самоинкассация в УБРиР
Для пополнения счета без посещения офиса финансового учреждения действует универсальная карта для бизнеса. К ней могут быть подключены функции самоинкассации и контроля за расчетным счетом.
Самоинкассация позволит сократить затраты на хранение наличных денег в кассе, при подключении услуги не придется выписывать чековую книжку, а контролировать лимиты по расчетам можно, используя интернет-банк.
Самоинкассация в банке Открытие
Воспользоваться услугой вы сможете, используя банковскую карту. У вас будет возможность в удобное время внести на расчетный счет своей компании выручку. Зачисление осуществляется 5 дней в неделю.
Если вы внесли средства в выходной либо праздничный день, то они будут зачислены в первый день, являющийся рабочим.
Среди основных преимуществ можно отметить:
Отметим также, что используя корпоративную карту, вы сможете снимать наличность с расчетного счета вашей фирмы.
Самоинкассация — услуга, которая приобретает все большую популярность. Многие банковские организации готовы предложить ее своим клиентам, причем все они стараются максимально усовершенствовать процедуру и сделать ее наиболее удобной.
Далее рассмотрим, какие еще финансовые учреждения предлагают предпринимателям воспользоваться самоинкассацией.
Самоинкассация в Альфа-Банке
После заключения договора с банковской организацией самоинкассация может осуществляться следующим образом:
через индивидуальное устройство, которое установлено на территории вашей компании;
самоинкассация в Альфа-Банке возможна и через любой банкомат, у которого есть функция приема наличных.
Остановимся подробнее на самоинкассации через индивидуальные устройства. Основное преимущество этой услуги в том, что банкоматы для приема средств располагается на территории вашей компании. Устройство подбирается с учетом специфики бизнеса. Это может быть терминал либо электронное устройство Альфа Сейф.
Плюсы самоинкассации такого рода:
Оставить заявку на подключение услуги можно на официальном сайте банковской организации. Форма заявки выглядит так:
Заполнение анкеты не доставляет проблем, главное, внести всю необходимую информацию и дождаться звонка специалиста.
Самоинкассация в ВТБ
Внести выручку на счет можно, используя карту самоинкассации. Ее годовое обслуживание бесплатное, а вносить наличные выходит в два раза дешевле, чем через операционную кассу.
Среди преимуществ самоинкассации от ВТБ:
Для внесения наличных на расчетный счет вашей организации поступите так:
Заказать карту можно на сайте банковской организации. Нажмите кнопку «Заказать карту» и заполните все поля в предложенной форме.
Самоинкассация в МКБ
Финансовое учреждение предлагает своим клиентам воспользоваться услугой самоинкассации на следующих условиях:
Оставить заявку на подключение можно на сайте банка. Ее форма представлена ниже. Что касается тарифов на самоинкассацию в МКБ, то с ними вас ознакомит персональный менеджер при ответе на вашу заявку.
Самоинкассация в Промсвязьбанке
ИП и юр. лицам в настоящее время доступна услуга внесения денежных средств на расчетный счет через банкоматы Промсвязьбанка. Для этого используется корпоративная карта.
Услугу можно подключить бесплатно и дистанционно через интернет-банк. Это предложение доступно для всех владельцев корпоративных карт.
Можно выпустить карточку на любого сотрудника, а затем установить нужный лимит по каждой операции.
Самоинкассация в Бинбанке
Чтобы подключить услугу, достаточно заключить договор о самостоятельном внесении средств с использованием корпоративной карты.
Внести деньги на расчетный счет можно в любое время суток, зачисление будет осуществлено не позднее следующего рабочего дня.
Отметим, что действуют некоторые ограничения:
Далее предлагаем ознакомиться с тарифами на выпуск и обслуживание корпоративных карт:
Отзывы клиентов об услуге самоинкассации в разных банках
Светлана:
«У меня небольшое ООО. Раньше деньги хранили в кассе, даже ночью. В выходные дни тоже одни нервы, все ли в порядке с наличностью. В итоге обратилась в Альфа-Банк, теперь выручку зачисляю сама, по мере поступления. Все риски с себя сняла, сплю спокойно. Сбоев пока никаких не было».
Игорь (Москва):
«Искал банк для самоинкассации. Друг бизнесмен посоветовал обратиться в Сбербанк. Банк надежный, крупный, можно не бояться. Пока пользуюсь услугой 3 недели, доволен. Единственное, был сбой в работе оборудования, но все решаемо».
Александр Дмитриевич (менеджер):
«Добрый день! Наша компания долго обслуживалась в другом банке. Проблем была масса. Перевелись в Промсвязьбанк. Сейчас директор еще услугу самоинкассации подключил. Пока ничего плохого сказать не могу, все работает нормально».
Самоинкассация через банкомат, преимущества, тарифы основных игроков
Говоря об инкассации, многие представляют крепких мужчин, выносящих из торгового зала или офиса компании крупные суммы наличных. На самом деле внести наличные средства на расчетный счет юридические лица и индивидуальные предприниматели могут гораздо проще и дешевле, воспользовавшись услугой самоинкассации. Это популярная услуга, предлагаемая финансовыми организациями, а подключить ее может каждый владелец бизнеса.
Что такое самоинкассация и кому она необходима
Под разными названиями самоинкассацию предлагают многие банки и кредитные организации. Она подразумевает самостоятельное внесение на дебетовый счет компании или предпринимателя денежных средств. Внести наличность может кассир или уполномоченный представитель компании, а используются для этого терминалы и банкоматы. Это предложение востребовано среди субъектов малого и среднего бизнеса:
Воспользоваться услугой может владелец любого законного бизнеса, зарегистрированного на территории Российской Федерации. Вносить деньги можно, имея корпоративную карту, как в терминалах партнеров, так и в банкоматах своей кредитной организации. В случае необходимости они могут быть установлены в офисе клиента.
Преимущества самоинкассации, и насколько это безопасно
Использование самоинкассации исключает необходимость ожидания бронированного автомобиля, не приходится также подстраиваться под график работы банка, но так ли это безопасно, на самом деле? Скептики считают, что это небезопасно, так как в некоторых банкоматах и терминалах не понятно, на чей счет попадают деньги, так как на экран эта информация не выводится. На самом деле, даже если произошла ошибка и деньги попали не по назначению, вернуть их не составит труда, а что касается преимуществ услуги, то они очевидны:
Специалисты утверждают, что самоинкассация считается на сто процентов безопасной, но только в случае, если пользователь строго соблюдает инструкции. Главным же преимуществом услуги является то, что внести деньги на расчетный счет можно в любое время, без привязки к работе банка. Это существенно облегчает работу, к примеру, развлекательным и торговым заведениям, вынужденным сдавать выручку в ночное время суток.
Подключение услуги и содержание договора
Подключить услугу самоинкассации, как уже было сказано, может любой владелец бизнеса – руководитель предприятия, организации или индивидуальный предприниматель. Для этого необходимо открыть расчетный счет в выбранном банке, оформить соответствующим образом заявление на получение услуги, получить код идентификации и адреса терминалов.
Между кредитной организацией и пользователем услугой заключается договор. Условия и перечень услуг, прописанных в договоре, зависят от вида деятельности юрлица, предпринимателя, объемов выручки, других факторов. По желанию клиента можно воспользоваться услугами персонального помощника. Среди дополнительных опций можно выделить управление прибылью и распределение ее между несколькими счетами. Возможна также доставка наличных в указанное место, разменные операции, срочная доставка наличности и консультации по степени защиты той или иной валюты.
В каких финансовых учреждениях можно заказать услугу самоинкассации
Стоимость подключения услуги самоинкассации зависит от многих факторов, включая сумму ежемесячной выручки и сферу деятельности клиента. Чаще всего приходится говорить об отличиях, связанных с особыми условиями, предлагаемыми разными кредитными организациями.
Сбербанк России
Большинство владельцев бизнеса доверяют свои деньги Сбербанку России, который предлагает простую и безопасную услугу самоинкассации. Для начала работы с банкоматом или терминалом необходимо завести корпоративную карту, а перед каждой операцией клиентам предлагается пройти простую процедуру авторизации. Говоря об особенностях услуги от СБ, стоит отметить, что работает банк только со своими счетами, устройство может одновременно принимать до 200 купюр, срок зачисления средств в рабочее время банка составляет 3 часа, при этом банк берет процент в размере 0,3% от суммы внесенных средств.
Для начала пользования услугой необходимо обратиться в банк, открыть расчетный счет и получить идентификационный код, дающий возможность внесения средств. Услуга будет доступна после заключения договора. Для подключения услуги онлайн в личном кабинете на странице финучреждения надо войти в сервис «самоинкассация», заполнить данные тех, кто будет вносить средства, шаблоны с параметрами зачисления, номера счетов и кассовые символы. Каждый из пользователей, имеющий доступ к системе, получит на телефон сообщение с логином и паролем для входа.
Банк ВТБ
Для начала пользования услугой, предлагаемой банком ВТБ, необходимо использовать карту самоинкассации. За ее обслуживание платить не нужно, средства зачисляются на счет в течение часа, пользоваться устройством так же просто, как обычной банковской карточкой. Получить карту самоинкассации можно, сделав заказ на сайте банка.
Альфа-Банк
Самоинкассация в Альфа-Банке возможна после выпуска карты Альфа-Cash in, причем стоит помнить, что карточка эта не предназначена для снятия наличных или перечисления зарплаты. Средства вносятся через банкоматы кредитной организации или через индивидуальное устройство Альфа-сейф, установленное в офисе, что очень удобно для владельцев крупного бизнеса. Степень заполнения устройства специалисты финучреждения контролируют дистанционно, пользователям предлагается консультация специалиста банка.
Помимо этих финансовых учреждений, услугу самоинкассации предлагают банки МТБ, «Промсвязьбанк», «Бинбанк», «Тинькофф», «Уральский банк реконструкции и развития» (УБРиР), ФК «Открытие» и другие. Условия в каждой кредитной организации отличаются, а более подробную информацию о тарифах на самоинкассацию и дополнительных условиях можно узнать в службе технической поддержки. Размер комиссии, а это 0,1-0,3%, или минимальная сумма в денежном эквиваленте, зависит от объема выручки, количества выданных карт, количества терминалов и других факторов.
Самоинкассация через банкомат: инструкция, тарифы для ИП и юридических лиц
Что такое самоинкассация и кому она нужна
Самоинкассация — это услуга банка, с помощью которой ИП или юр. лицо может самостоятельно переводить выручку на свой р/с, используя банкомат. Такие операции осуществляются при наличии корпоративной карты.
Самоинкассация удобна для субъектов малого и среднего бизнеса (для торговых сетей, предприятий сферы обслуживания, мелкооптовых компаний и т. д.), которые привыкли сдавать наличные в удобное время, вне зависимости от графика работы банка. Кроме этого, такой вариант сдачи выручки выгоден в плане комиссии, которая на порядок ниже, чем при инкассации через кассу банка.
Давайте далее разберем условия самоинкассации в популярных банках.
В Сбербанке
При подключении самоинкассации можно зачислять торговую выручку в удобное время, через любой банкомат банка с помощью корпоративной карты. Специально для самоинкассации Сбербанк устанавливает устройства нового образца, которые могут принимать до 200 банкнот одновременно. Банкоматами удобно пользоваться, а все операции через них надежно защищены.
Комиссия за перевод средств на р/с — 0,3% от суммы. Зачисление осуществляется в режиме онлайн.
Также прочитайте: Расчетный счет в Сбербанке: как открыть онлайн, тарифы на РКО для ИП и ООО + отзывы
В Альфа-Банке
После заключения договора и выпуска карты Альфа-Cash in можно осуществлять самоинкассацию двумя способами:
Операцию можно выполнять круглосуточно. Деньги зачисляются в режиме онлайн.
Также прочитайте: Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП и ООО: как открыть онлайн + тарифы на РКО и отзывы
В УБРиР
Услуга самоинкассации подключается к корпоративной карте. Вносить деньги можно через банкоматы УБРиР, которые принимают наличные. При необходимости можно выпустить несколько бизнес-карт для своих сотрудников.
Все операции по внесению наличных на р/с можно контролировать через онлайн-банк. Стоимость подключения — 350 р. Комиссия за самоинкассацию не предусмотрена.
Также прочитайте: Расчетный счет в УБРиР для ИП и ООО: как открыть + тарифы на РКО и отзывы
В Тинькофф Банке
Пользоваться услугой самоинкассации могут покупатели онлайн-кассы Эвотор, при условии приобретения ее в Тинькофф. Вносить деньги на р/с можно через банкоматы и терминалы партнеров фин. учреждения. Размер комиссии зависит от тарифа по РКО — от 0 до 0,15%, минимум — 79 р.
Также прочитайте: Расчетный счет в Тинькофф Банке для ИП и ООО: как открыть + тарифы на РКО и отзывы
В ФК Открытие
Самоинкассация осуществляется через банкоматы при наличии специальной кэш-карты. Операция доступна в круглосуточном режиме. Контролировать поступление денежных средств на р/с можно с помощью интернет-банка, Email и СМС-уведомлений. Комиссия за внесение наличных — от 0,15 до 1,3%, минимум — 100 р. Бесплатное внесение наличных до 500 тыс. р. на тарифе «Открытые возможности».
Также прочитайте: Расчетный счет в банке Открытие для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы
Как подключить самоинкассацию ИП и юридическим лицам
Пошаговая инструкция подключения самоинкассации выглядит так:
Договор с банком
Типичный договор на оформление самоинкассации включает в себя несколько разделов.
Как правило, в нем раскрываются все термины, которые используются в рамках данной услуги, общие положения, а также права и обязанности сторон.
Что касается остального содержания, то в соглашении должен быть отражен порядок подключения самоинкассации, выдачи и использования бизнес-карты, а также правила внесения денежных средств. Если за операцию предусмотрена плата, то ее размер может быть указан в самом соглашении или в приложении, в рамках пакета услуг на РКО.
Сколько стоит самоинкассация
Стоимость самоинкассации, как правило, формируется в процентах от суммы вносимых наличных. В некоторых банках услуга полностью бесплатная, в других комиссия составляет от 0,1 до 0,3% и минимум 50 р. за операцию.
Размер комиссии зависит от многих факторов:
Преимущества самоинкассации
Зачисление выручки через банкомат имеет следующие плюсы:
Отзывы о самоинкассации в разных банках
Николай Новиков:
«Наша организация несколько лет пользовалась р/с в другом банке, при этом постоянно возникали какие-то проблемы. В итоге перешли на РКО в Открытие. При всех его преимуществах здесь даже предусмотрена возможность самоинкассации. Теперь мы вносим выручку самостоятельно, и комиссия ниже, чем при сдаче денег в кассу. Для подключения нужно только подписать договор и оформить кэш-карту».
Дарья Волосянникова:
Олег Абрамов:
«У меня в городе три продуктовых магазина. Выручки на точках разные, но возможности ежедневно сдавать деньги в отделении УБРиР, в котором я обслуживаюсь, у меня нет. В итоге подключил самоинкассацию. Для меня это реальное решение проблемы со сдачей денег в банк, поскольку вносить наличные могу через банкомат в любое время».
Самоинкассация через банкомат: инструкция, тарифы для ИП и юридических лиц
В статье разберемся, как сделать самоинкассацию через терминалы. Рассмотрим, какую комиссию банки берут за свои услуги и как подать онлайн-заявку на заключение договора. Мы подготовили для вас условия самоинкассации в разных банках и собрали отзывы.
Что такое самоинкассация и кому она нужна
Самоинкассация – это услуга банка, с помощью которой ИП или юр. лицо может самостоятельно переводить выручку на свой р/с, используя банкомат. Такие операции осуществляются при наличии корпоративной карты.
Самоинкассация удобна для субъектов малого и среднего бизнеса (для торговых сетей, предприятий сферы обслуживания, мелкооптовых компаний и т. д.), которые привыкли сдавать наличные в удобное время, вне зависимости от графика работы банка. Кроме этого, такой вариант сдачи выручки выгоден в плане комиссии, которая на порядок ниже, чем при инкассации через кассу банка.
Давайте далее разберем условия самоинкассации в популярных банках.
В Сбербанке
При подключении самоинкассации можно зачислять торговую выручку в удобное время, через любой банкомат банка с помощью корпоративной карты. Специально для самоинкассации Сбербанк устанавливает устройства нового образца, которые могут принимать до 200 банкнот одновременно. Банкоматами удобно пользоваться, а все операции через них надежно защищены.
Комиссия за перевод средств на р/с – 0,3% от суммы. Зачисление осуществляется в режиме онлайн.
В Альфа-Банке
После заключения договора и выпуска карты Альфа-Cash in можно осуществлять самоинкассацию двумя способами:
Операцию можно выполнять круглосуточно. Деньги зачисляются в режиме онлайн.
В УБРиР
Услуга самоинкассации подключается к корпоративной карте. Вносить деньги можно через банкоматы УБРиР, которые принимают наличные. При необходимости можно выпустить несколько бизнес-карт для своих сотрудников.
Все операции по внесению наличных на р/с можно контролировать через онлайн-банк. Стоимость подключения – 350 р. Комиссия за самоинкассацию не предусмотрена.
В Тинькофф Банке
Пользоваться услугой самоинкассации могут покупатели онлайн-кассы Эвотор, при условии приобретения ее в Тинькофф. Вносить деньги на р/с можно через банкоматы и терминалы партнеров фин. учреждения. Размер комиссии зависит от тарифа по РКО – от 0 до 0,15%, минимум – 79 р.
В ФК Открытие
Самоинкассация осуществляется через банкоматы при наличии специальной кэш-карты. Операция доступна в круглосуточном режиме. Контролировать поступление денежных средств на р/с можно с помощью интернет-банка, Email и СМС-уведомлений. Комиссия за внесение наличных – от 0,15 до 1,3%, минимум – 100 р. Бесплатное внесение наличных до 500 тыс. р. на тарифе “Открытые возможности”.
Как подключить самоинкассацию ИП и юридическим лицам
Пошаговая инструкция подключения самоинкассации выглядит так:
Договор с банком
Типичный договор на оформление самоинкассации включает в себя несколько разделов.
Как правило, в нем раскрываются все термины, которые используются в рамках данной услуги, общие положения, а также права и обязанности сторон.
Что касается остального содержания, то в соглашении должен быть отражен порядок подключения самоинкассации, выдачи и использования бизнес-карты, а также правила внесения денежных средств. Если за операцию предусмотрена плата, то ее размер может быть указан в самом соглашении или в приложении, в рамках пакета услуг на РКО.
Сколько стоит самоинкассация
Стоимость самоинкассации, как правило, формируется в процентах от суммы вносимых наличных. В некоторых банках услуга полностью бесплатная, в других комиссия составляет от 0,1 до 0,3% и минимум 50 р. за операцию.
Размер комиссии зависит от многих факторов:
Преимущества самоинкассации
Зачисление выручки через банкомат имеет следующие плюсы:
Отзывы о самоинкассации в разных банках
Николай Новиков:
“Наша организация несколько лет пользовалась р/с в другом банке, при этом постоянно возникали какие-то проблемы. В итоге перешли на РКО в Открытие. При всех его преимуществах здесь даже предусмотрена возможность самоинкассации. Теперь мы вносим выручку самостоятельно, и комиссия ниже, чем при сдаче денег в кассу. Для подключения нужно только подписать договор и оформить кэш-карту”.
Дарья Волосянникова:
Олег Абрамов:
“У меня в городе три продуктовых магазина. Выручки на точках разные, но возможности ежедневно сдавать деньги в отделении УБРиР, в котором я обслуживаюсь, у меня нет. В итоге подключил самоинкассацию. Для меня это реальное решение проблемы со сдачей денег в банк, поскольку вносить наличные могу через банкомат в любое время”.