Промышленникам предложат кредиты под 1% под обязательства импортозамещения
Наблюдательный совет Фонда развития промышленности (ФРП) принял решение о снижении базовой ставки по своим кредитным программам с 5% до 3% годовых. Промышленные предприятия смогут получить кредиты и под 1% годовых, но при условии выполнения обязательство по импортозамещению, пишет «Коммерсантъ».
ФРП с 2021 года повысит доступность финансирования для бизнеса, изменив условия программ кредитования. Сейчас малому и среднему бизнесу доступны десять программ на срок до семи лет. До сих пор объем займов в общих случаях варьировался от 5 млн до 750 млн рублей, а базовая ставка составляла 5%. При выполнении дополнительных условий (наличие банковских гарантий, гарантий ВЭБ.РФ или Корпорации МСП, выполнении обязательств по экспорту или требований по импортозамещению) ставка понижалась еще на 2%. Наблюдательный совет ФРП принял решение о снижении базовой ставки до 3%, это означает, что с учетом понижающих опций он сможет опускаться до 1% годовых. Как рассказал газете представитель ФРП, по итогам 2020 года ФРП выдал более 200 займов на сумму около 60 млрд рублей, а средневзвешенная ставка по ним составила всего 1,45%. «Уменьшение базовой ставки до 3% позволяет даже тем компаниям, которые ими не планировали пользоваться, получить самые выгодные на рынке условия инвесткредитов на развитие», — добавил представитель ФРП.
Наблюдательный совет фонда расширил перечень отраслей, которые могут претендовать на льготные займы по программе «Приоритетные проекты». По ней бизнес может привлечь до 2 млрд рублей под 1% или 3% в зависимости от обеспечения. С 2021 года действие кредитной программы распространится на всю обрабатывающую промышленность, кроме производителей табачных изделий, кокса, нефтепродуктов, ядерного топлива, пищевой промышленности и полиграфии. Как объяснил глава Минпромторга, председатель наблюдательного совета ФРП Денис Мантуров, обязательное условие участия в программе — выпуск продукции по кредитуемому проекту, которая входит в отраслевые планы импортозамещения.
Бизнес-сообщество указывает на необходимость увеличения общего финансирования фонда: так, глава совета Торгово-промышленной палаты по финансово-промышленной и инвестиционной политике Владимир Гамза, отмечает, что спрос на программы фонда высок, но ФРП одобряет до трети заявок. «В региональных палатах нас регулярно просят о расширении таких программ», — сказал Гамза. Глава промышленного комитета «Опоры России» Максим Третьяков говорит о том же: «Инструмент преимущественно рассчитан на малый и средний производственный бизнес, для которого низкая ставка и участие государства позволяют увеличить горизонт инвестпланирования». Он предложил включить в условия получения займа ходатайства отраслевых союзов «для предотвращения создания избыточных производственных мощностей».
Механизмы поддержки промпредприятий могут быть скорректированы в ходе реформы институтов развития и передачи ФРП по управление ВЭБ.РФ. РФПИ, РВК, фонд «Сколково», Фонд содействия инновациям, Фонд инфраструктурных и образовательных программ, АНО «Платформа Национальной технологической инициативы» подписали меморандум о бесшовной интеграции мер поддержки. Как пояснил в понедельник, 28 декабря, первый вице-премьер Андрей Белоусов, такой механизм «создается и реализуется в интересах технологического предпринимателя — это субъекты МСП, включая стартапы, индивидуальные предприниматели, физические лица и их объединения в технологические команды, другие организации, реализующие технологические проекты». По проекту компания по мере роста сможет рассчитывать на поддержку на каждом этапе жизненного цикла.
Инструкция по программе «Проекты развития»: что нужно сделать бизнесу, чтобы получить заем под 5%?
Два года назад в России стартовала программа поддержки промышленных предприятий, запущенная Фондом развития промышленности (ФРП). В текущем году у ФРП появился региональный партнер — Инвестиционно-венчурный фонд РТ. Программа «Проекты развития» с регионами уникальна своими условиями: бизнес может получить от 20 млн. до 100 млн. рублей под 5% годовых до 5 лет, причем заемщику предоставляется отсрочка по телу займа сроком до трех лет. В РТ количество желающих получить заем на таких условиях стремительно растет.
ИВФ РТ — ПАРТНЕР БИЗНЕСА ПО ПОЛУЧЕНИЮ ЛЬГОТНОГО ЗАЙМА
На встрече ИВФ РТ и предприятий, заинтересованных в программе «Проекты развития»
ИВФ РТ как региональный Фонд развития промышленности в рамках данной программы софинансирует проекты, реализуемые по приоритетным направлениям российской промышленности. ИВФ РТ заинтересован через софинансирование привлечь столь дешевые федеральные средства в как можно большее количество проектов из Татарстана. Специалисты ИВФ РТ в ежедневном режиме оказывают информационно-консультационную и справочную поддержку всем заинтересованным предприятиям.
«Общая сумма займа для одного проекта составит от 20 до 100 миллионов рублей под 5 процентов годовых, — рассказал директор НКО «Инвестиционно-венчурный фонд Республики Татарстан» Айнур Айдельдинов. — При этом софинансирование проекта со стороны заявителя, частных инвесторов или за счет банковских кредитов должно составлять не менее 50 процентов общего бюджета проекта. В том числе не менее 15 процентов общего бюджета проекта должно быть профинансировано за счет собственных средств заявителя».
Как подчеркнули в ИВФ РТ, условия и порядок отбора проектов на получение совместного займа идентичны применяемым федеральным ФРП и регулируются его стандартами. ИВФ РТ осуществляет первоначальный отбор и комплексную экспертизу проектов. Итоговое решение о предоставлении займа принимает экспертный совет Фонда развития промышленности.
«НАША ЗАДАЧА — ПОМОЧЬ ПРИВЛЕЧЬ ИНВЕСТИЦИИ»
Что привлекает предпринимателей к участию в программе помимо процентной ставки и длительного срока финансирования? Что особенно важно — каждому заемщику предоставляется отсрочка платежей по телу займа до трех лет. Это значит, что возврат суммы займа осуществляется не сразу, а в последние два года договора. Если заем оформлен на 5 лет, то в первые три года предприниматель может погашать только проценты, а сумму основного долга — в последние два года. Следовательно, программа обеспечивает заявителей «подушкой безопасности» — у бизнеса есть время на то, чтобы проект, на который берется заем, начал приносить прибыль.
Еще одна важная особенность, добавляющая программе привлекательности для бизнеса, — это то, что, если у компании не хватает собственных средств, то ФРП и ИВФ РТ готовы засчитать инвестиции за два предыдущих года, то есть могут быть учтены расходы на приобретение недвижимости, ремонт зданий, закупку оборудования и т. п., совершенные в течение двух лет до подачи заявки.
С обеспечением по займу могут помочь и банки, предоставив гарантию, кроме того, они могут выступить в проекте как соинвесторы. Ведутся переговоры и о более тесном партнерстве. К слову, с ПАО «Татфондбанк» Фонд уже подписал соглашение о предоставлении совместного финансирования предприятиям-участникам программы «Проекты развития», готовится отдельный продукт.
За 5 месяцев по программе «Проекты развития» в ИВФ РТ обратились 100 компаний
ЧТО НУЖНО СДЕЛАТЬ, ЧТОБЫ ПОЛУЧИТЬ ЗАЕМНЫЕ СРЕДСТВА ОТ ИВФ РТ и ФРП ПО ПРОГРАММЕ «ПРОЕКТЫ РАЗВИТИЯ»?
Первый шаг — обратиться в ИВФ РТ за подробной консультацией, где расскажут о процедуре рассмотрения проекта. Следующий шаг — заполнение формы-резюме проекта, которую специалисты проверят на соответствие. Если резюме проекта не соответствует каким-либо требованиям, ИВФ РТ разъясняет заявителю недостатки, которые необходимо устранить для повторной подачи. После прохождения экспресс-оценки, проекту присваивается статус — «Подготовка комплекта документов», о чем Фонд информирует заявителя. О требованиях к заявителям можно прочитать здесь. Так же на сайте ИВФ размещены необходимые документы.
Третий шаг — комплексная экспертиза проекта, которую проводит как ИВФ РТ, так и ФРП. На основе предоставленных документов проводится производственно-технологическая, финансово-экономическая, правовая и научно-техническая экспертизы. На комплексную экспертизу отводится 40 дней, однако этот срок может быть сокращен.
Далее проект выносится на экспертные советы фондов, и в случае одобрения подписывается трехсторонний договор займа между ФРП, ИВФ РТ и заемщиком.
Количество желающих получить 100 млн. под 5 процентов стремительно растет. На сегодняшний день в Инвестиционно-венчурный фонд РТ поступило 100 обращений за консультацией по займу, 7 заявок поданы официально. И это только начало.
«Мы заинтересованы в том, чтобы получателями займов стало как можно больше предпринимателей из Татарстана. Это дает бизнесу возможность работать над созданием новой и востребованной продукции, расширять производства. А наша задача — помочь привлечь инвестиции», — подчеркнул Айнур Айдельдинов.
«МЫ ХОТИМ, ЧТОБЫ БИЗНЕС ЗНАЛ О ГОСУДАРСТВЕННОЙ ПОДДЕРЖКЕ И ПОЛЬЗОВАЛСЯ ЕЮ»
На презентации программы в министерстве промышленности и торговли Республики Татарстан
После девальвации рубля кредиты со ставкой в 13% годовых большинство предпринимателей называют большой удачей. Фонд развития промышленности был создан министерством промышленности и торговли РФ, чтобы поддержать бизнес в трудные времена. ФРП призван стать опорой для модернизации российской промышленности, организации новых производств и обеспечения импортозамещения.
С 2016 года ФРП начал экспансию в регионы страны с основной миссией — предоставление совместных займов на реализацию проектов производственного бизнеса из фонда и региональных источников. Татарстан стал одним из первых регионов, где данная модель начала действовать. В апреле постановлением кабинета министров РТ Инвестиционно-венчурный фонд по Республике Татарстан (ИВФ РТ) был наделен полномочиями фонда развития промышленности Республики Татарстан. А в июне текущего года на петербургском международном экономическом форуме было подписано соглашение между ИВФ РТ и ФРП.
«На федеральном уровне разработан широкий круг инструментов развития промышленности, — прокомментировал подписание соглашения Айнур Айдельдинов. — Через нас как Фонд развития промышленности Республики Татарстан доступ к этим инструментам для региональных проектов будет проще. Серьезные проекты смогут получить доступ к недорогим деньгам на срок до 5 лет. Мы хотим, чтобы бизнес Татарстана знал о государственной поддержке и пользовался ею».
Информация о мерах поддержки, реализуемых Фондом развития промышленности
Фонд развития промышленности создан в 2014 году по инициативе Министерства промышленности и торговли РФ в целях модернизации российской промышленности и организации новых производств.
Фонд предлагает льготные условия финансирования проектов, направленных на разработку новой высокотехнологичной продукции, техническое перевооружение и создание конкурентоспособных производств на базе наилучших доступных технологий.
Для реализации новых промышленных проектов Фонд предоставляет целевые займы по ставке 1%, 3% и 5% годовых сроком до 7 лет в объеме от 5 до 750 млн рублей, стимулируя приток прямых инвестиций в реальный сектор экономики.
Ниже приведена информация о мерах поддержки, реализуемых Фондом развития промышленности:
Программы льготных займов Фонда развития промышленности:
при экспорте продукции ≥ 50% от суммы займа в год – 1% на весь срок
при других видах обеспечения – 5% на весь срок*
*ставки могут быть снижены на 2% годовых при закупке российского оборудования на сумму ≥ 50% от суммы займа
Сумма: 50-500 млн руб.
Срок: не более 5 лет
Общий бюджет проекта: от 100 млн руб.
Софинансирование: ≥ 50% общего бюджета проекта, в т.ч. ≥ 15% от суммы займа за счет собственных средств
Обеспечение: на сумму займа + % на весь срок
Важно! При участии регионального ФРП: сумма займа от 20 до 100 млн руб., общий бюджет от 40 млн руб.
Сумма: 5-500 млн руб.
Срок: не более 5 лет
Общий бюджет проекта – от 20 млн руб.
Софинансирование: ≥ 10% от аванса
Обеспечение: на сумму займа + % на весь срок
Важно! ФРП финансирует от 10 до 90% аванса по договору лизинга, но не более 27% от стоимости оборудования.
Ставка: 1% в первые три года и 5% на оставшийся срок
Сумма: 50-500 млн руб.
Срок: не более 7 лет
Общий бюджет проекта: от 62,5 млн. руб.
Софинансирование: ≥ 20% бюджета проекта
Обеспечение: на сумму займа + % на весь срок
Ставка: 1% первые три года и 5% на оставшийся срок
Сумма: 50-500 млн руб.
Срок: не более 5 лет
Общий бюджет проекта: от 62,5 млн руб.
Софинансирование: ≥ 20% бюджета проекта
Обеспечение: на сумму займа + % на весь срок
Важно! Комплектующие должны применяться в составе промышленной продукции, которая перечислена в приложении к ПП РФ № 719.
При участии регионального ФРП: сумма займа от 20 до 100 млн руб., общий бюджет от 25 млн руб.
Программа «Конверсия» – льготные займы для предприятий ОПК на производство продукции гражданского и/или двойного назначения.
Ставка: 1% первые три года и 5% на оставшийся срок
Сумма: 80-750 млн руб.
Срок: не более 5 лет
Общий бюджет проекта: от 100 млн руб.
Софинансирование: ≥ 20% бюджета проекта
Обеспечение: на сумму займа + % на весь срок
Срок: не более 2 лет
Софинансирование: не требуется
Важно! В качестве обеспечения принимается только банковская гарантия.
Сумма: 20-500 млн руб.
Срок: не более 5 лет
Общий бюджет проекта: от 25 млн руб.
Софинансирование: ≥ 20% бюджета проекта
Обеспечение: на сумму займа + % на весь срок
Важно! Рост выработки на 1 сотрудника начиная со 2-го года получения займа должен составлять не менее 5% в год.
Сумма: 50-300 млн руб.
Срок: не более 5 лет
Общий бюджет проекта: от 62,5 млн руб.
Софинансирование: ≥ 20% бюджета проекта
Обеспечение: на сумму займа + % на весь срок
Важно! Заявителю необходимо быть участником региональной программы повышения производительности труда и иметь сертификат АНО «ФЦК»
Целевой индекс увеличения производительности труда должен ежегодно составлять не менее 5% со второго года после получения займа и не менее 20% по итогам реализации проекта
Федеральные меры господдержки
Возмещается часть затрат на уплату процентов по инвесткредитам, полученным в 2017-2019 гг. в российских банках
Бюджет проекта – от 150 млн руб. до 7,5 млрд руб.
Ввод производственных мощностей по проекту – не ранее 1 января 2017 года.
Доля собственных средств – не менее 20% бюджета проекта.
Срок действия СПИК не более 10 лет (равен сроку выхода проекта на операционную прибыль + 5 лет).
3) Консультации по федеральным мерам государственной поддержки промышленных предприятий.
Консультационный центр Фонд развития промышленности 8 (495) 120-24-16 (Москва), 8 (800) 500-71-29 (звонок по России бесплатный)
Для подбора федеральных и региональных мер господдержки рекомендуем использовать Навигатор ГИС Промышленности. Поиск удобно осуществлять используя фильтры (регион, отрасль, размер предприятия, типовые сложности) или указывать ключевые слова.
Проекты развития
Предоставление займа на реализацию инвестиционных проектов
Документы для заемщиков
Стандарты
Стандарт «Условия и порядок отбора проектов для финансирования по программе «Проекты развития»
Стандарт «Порядок обеспечения возврата займов, предоставленных в качестве финансирования проектов»
Стандарт «Порядок осуществления мониторинга за возвратностью предоставленных денежных средств»
В соответствии с приказом унитарной некоммерческой организации «Фонд развития промышленности Краснодарского края» от 24.08.2018 года № 51-ОД используются методические рекомендации по составлению документов и типовые договоры (соглашения) Федерального государственного автономного учреждения «Российский фонд технологического развития» (Федеральный Фонд развития промышленности).
Перечень необходимых документов:
Перечень документов (чек-лист), предоставляемых в Фонд на разных этапах рассмотрения заявки
Типовые формы документов:
Типовая форма Согласия на обработку персональных данных
Типовая форма Согласия на получение информации о КИ НБКИ
Типовой договор целевого займа
Список дополнительных требований и ковенантов, некоторые из которых могут быть включены в типовой договор займа
Типовая форма договора ипотеки земельного участка
Типовая форма договора ипотеки зданий, сооружений
Типовая форма договора залога оборудования
Типовая форма договора поручительства
Методические рекомендации:
Руководство по подготовке бизнес-плана проекта
Руководство по формированию сметы проекта
Руководство по подготовке технического задания
Руководство по подготовке финансовой модели
Руководство по формированию Календарного плана проекта
Полезные ссылки
Фонд развития промышленности
Краснодарского края
350911, Россия, г. Краснодар, ул. Трамвайная 2/6, каб. 403
105062, Россия, Москва, Лялин переулок, д. 6, стр. 1
Единый телефон
Консультационного центра
Фонда развития промышленности
Программа ФРАО и ФРП РФ «Проекты развития»
В рамках программы «Проекты развития» производится заемное финансирование проектов, реализуемых по приоритетным направлениям российской промышленности, направленных на разработку и внедрение на предприятиях перспективных технологий, соответствующих принципам наилучших доступных технологий (в том числе базовых отраслевых технологий), на производство новой конкурентоспособной и высокотехнологичной продукции гражданского назначения с импортозамещающим потенциалом.
Основные условия займа программы финансирования «Проекты развития»:
Сумма займа: 20-100 млн.руб.
Срок займа: до 5 лет
Процентная ставка:
Общий бюджет проекта: от 40 млн.руб.
Софинансирование со стороны заявителя, частных инвесторов или банков: от 50 % бюджета проекта, в том числе за счет собственных средств или средств акционера от 15% от суммы займа
При расчете софинансирования не учитываются:
инвестиции, осуществленные на невозвратной основе и/или возмещаемые из бюджета
доходы в виде денежного потока, генерируемого проектом
Целевой объем продаж новой продукции:
≥ 50 % от суммы займа в год, начиная со 2-го года серийного производства
Целевое назначение займа программы «Проекты развития»
— Разработка нового продукта/технологии, включая:
— Приобретение или использование специального оборудования для проведения необходимых опытно-конструкторских работ
— Разработка технико-экономического обоснования, прединвестиционный анализ, не включая расходы на аналитические исследования рынка
— Приобретение прав на результаты интеллектуальной деятельности (лицензий и патентов)
— Инженерные изыскания и разработка проектной документации
— Приобретение технологического оборудования, монтаж, наладка
— Общехозяйственные расходы по проекту – в объеме не более 10% от суммы займа
Нельзя использовать средства займа на:
Отраслевые направления, финансируемые фондом в рамках программы «Проекты развития»