Какие есть сервисы для ведения портфеля ценных бумаг?
Я активно инвестирую на Московской бирже через российского брокера и на американской через иностранного. Каждый брокер представляет свой отчет по моим портфелям.
Очень хотелось бы узнать от вас про самые удобные онлайн-сервисы для самостоятельного ведения портфеля. Такие как, например, закрывшийся сервис Portfolio на Google Finance или альтернативные Investing, Seekingalpha и Morningstar. У каждого есть плюсы и минусы, но они сложны для новичка.
Еще есть простой сервис Intelinvest, но он поддерживает не весь список акций.
Я перерыл весь интернет в поисках удобного сервиса, чтобы было видно, сколько у меня денег, что купил, сколько заработал со сделки и т. д. В «Экселе» прописывать формулы и настраивать не хочу.
Подскажите, какие простые онлайн-сервисы могут помочь все записывать для собственного анализа и наглядности. Можно платные. Спасибо!
Константин, действительно, если у вас есть и российские, и зарубежные активы, то встает вопрос: как грамотно вести их учет?
Главная проблема всех существующих сервисов, которые я пробовал, в том, что они ориентированы на локальные рынки. А если география активов шире, многие вещи приходится делать руками.
Еще в России фактически нет синхронизации брокерских счетов со сторонними сервисами. Невозможно подключить свой брокерский счет ни к одному из существующих сервисов в отличие от той же Америки. Там подобное в порядке вещей, и можно видеть все изменения, которые произошли на всех брокерских счетах, в режиме реального времени в одном окне отчетного сервиса.
Все это приводит к лишним действиям. В лучшем случае нужно импортировать отчеты брокеров в сервис, но тогда сервис должен понимать структуру отчета конкретного брокера. В худшем — вручную вбивать сделки. Этот вариант занимает много времени.
В своем вопросе вы перечислили практически все популярные сервисы — расскажу про них подробнее. Ранжировать буду по числу просмотров в месяц. Для этого я воспользовался оценкой ресурса Similarweb.
Инвестиции — это несложно
Blackterminal
У Blackterminal, по оценке Similarweb, 158 тысяч просмотров в месяц, из них 88% — из России.
Импорт сделок есть, но довольно скудный.
Активы. Доступны рынки России и США.
Что умеет сервис. Можно забивать сделки руками. Сервис учитывает комиссии, налоги, считает абсолютный доход.
Стоимость. В рамках бесплатного тарифа можно создать один портфель с семью активами внутри. На платных тарифах количество активов неограниченно.
Если готовы забивать каждую сделку руками, сервис может подойти.
Intelinvest
У IntelInvest, по оценке Similarweb, 380 тысяч просмотров в месяц, из них 92% — из России. Это именно специализированный сервис по учету активов с учетом российских реалий, таких как, например, ИИС.
Импорт сделок. Поддерживаются отчеты большинства российских и популярных зарубежных брокеров.
Активы — все торгуемые в России активы плюс иностранные акции, которые доступны неквалифицированному инвестору. Для меня, как для опытного пользователя, стало приятным сюрпризом то, что можно добавлять произвольные активы с ценами через парсинг — регулярные выражения и css-селектор.
Что умеет сервис. Intelinvest позволяет учитывать дивиденды, анализировать прибыль, видеть составной портфель, учитывать ИИC и много чего еще.
Сервис может полностью закрыть потребность в учете активов. Если у вас нет каких-то особых требований, например отображать соотношение акций или облигаций по портфелю, а также отсутствуют специфические активы вроде европейских облигаций, по которым нет никаких данных, кроме текущей цены, то сервис оставит хорошие впечатления.
Стоимость. В бесплатном тарифе один портфель на семь активов. В платных — без ограничений.
Если вам нужен учет активов на русском языке, то это один из двух рекомендуемых вариантов.
Morningstar
У Morningstar, по оценке Similarweb, 8 млн просмотров в месяц, из них менее 1% — из России.
У меня был аккаунт на Morningstar, но я не пользовался им несколько лет. Зайти в него сейчас не удалось — доступ к тем портфелям, которые я создавал ранее, был потерян.
Импорт сделок есть, но невозможно импортировать данные от российских брокеров.
Активы. В сервисе нет российских облигаций и некоторых российских ETF — большинству пользователей из России этот сервис не подходит.
Что умеет сервис. Morningstar умеет строить сравнения портфеля с эталонным индексом и учитывать движение денег.
Стоимость. Есть платная версия, но вести портфель можно и в бесплатной.
Интерфейс не выглядит современным, но это полбеды. Главная проблема в том, что из российских активов тут есть только акции.
Seekingalpha
У Seekingalpha, по оценке Similarweb, 26 млн просмотров в месяц, из них менее 1% — из России.
Про него скажу коротко: в нем нет русских активов, поэтому увы.
Investing
У Investing 167 млн просмотров в месяц, из них 10% — из России. У сервиса есть русскоязычная версия, что уже плюс для большинства пользователей.
Импорт сделок. Нет, можно только сделать экспорт.
Активы. У сервиса огромная база активов, подкачали только европейские облигации. Но большинство бумаг, знакомых российскому инвестору, в сервисе есть.
Что умеет сервис. Поскольку Investing работает во многих странах, все основные показатели портфелей и списков наблюдения, такие как P&L, финансовые показатели, уже есть в сервисе. Но если хотите большего, например знать о распределении активов, то надо искать в другом месте.
Если вы не хотите платить, но хотите видеть все в одном окне, Investing — ваш выбор.
Электронные таблицы
Хотя вы сказали, что не хотите настраивать электронные таблицы, нельзя не упомянуть, что такая возможность есть. Таблицы доступны без абонентской платы. Я сам создал гугл-таблицу для учета капитала и даже написал про нее статью.
«Эксель» тоже можно использовать, чтобы получать данные в автоматическом режиме через связку формул: WEBSERVICE (ВЕБСЛУЖБА) + FILTERXML (ФИЛЬТР.XML).
Конечно, это более трудоемко, но таблицу можно очень гибко настроить под любые, абсолютно любые запросы. К тому же данные в таблицах принадлежат только вам. Если закроете таблицу и в следующий раз зайдете в нее только через несколько лет, то файл просто откроется, а не напишет, что ваш аккаунт удалили за неактивность.
Что делать? Читатели спрашивают — эксперты Т—Ж отвечают
Мне хватает аналитики в приложении брокера и несложной таблицы exel. Если нет автоматически подгружаемых данных, какой смысл вбивать руками куда-то еще?
Investing сливает номера телефонов пользователей, будьте готовы к приему рекламных предложений по инвестициям или сразу регистрируйтесь по спец номеру для спама.
Ирина, а как корректно считать P&L, если инструмент несколько раз докупался в течение года? Брокер обычно показывает процент от всей суммы или просто сумму. Но непонятно сколько это в реальном выражении.
т.е. например купили на 100 евро в январе, добавили еще 100 в июле, и еще 100 в декабре. К примеру, отчет брокера покажет P&L +10%, но это не будет означать что на 10% выросло все вместе с начала года. Т.к. докупания в середине года и в конце принесли получается меньше.
На каждую покупку отдельно считать по месяцам?
Ирина, про инвестинг тоже такое слышал.
Ирина, лично мне нравятся гугл-таблицы хотя я пользовался разными сервисами, но вопрос был именно про доступные сервисы.
Из отечественных еще есть izi-invest.ru
Разраб сидит на банкиру, достаточно активно реагирует на замечания/пожелания. Помимо ручного ввода сделок есть импорт из кучи брокерских отчетов (все крупные отечественные брокеры есть)
DELETED, спасибо, отличная вещь, самая удобная оказалась для новичка
DELETED, я слышал про него, однако аудитория сервиса мала и на Similarweb не отображалась: https://www.similarweb.com/website/izi-invest.ru/#overview
Михаил, мала, но при этом там даже учитывается валютная переоценка, чего нет на том же инвестинге.
DELETED, валютная переоценка рушится, если портфель старше 2014 года.
А сервис отличный, да.
DELETED, хороший сервис, но пока с маленькой аудиторией.
Михаил, так если сервис хороший, то можно и порекомендовать смело. А аудитория сама подтянется. Я лично им пользуюсь, очень доволен.
Mikhail, вы молодец 👍
Михаил, без similarweb скажу, что у этого сайта сейчас 350 посетителей в сутки.
Investing вообще должен быть в чёрном списке. Сразу после регистрации звонят тупые мошенники
riskan16, а про практическое применение где почитать?
Михаил, смотря что вы имеете ввиду
Вот сайт: https://www.gipsstandards.org/Pages/index.aspx
Там в принципе, можно прочитать как конкретно считать те или иные параметры и в каких случаях (с формулами в тч)
С точки зрения практического внедрения: насколько знаю, некоторые НПФ начинают внедрять (название говорить не буду; был на конференции по GIPS в России)
riskan16, а для частного инвестора?
Михаил, для частного: можно посчитать доходность «честно» (ну или максимально правильно, скажем так), чтобы корректно сравнивать с другими. Другими управляющими (если они считают по GIPS) / фондами / индексами / динамикой ставки вкладов / чем бы то ни было
Мне нравится yahoo finance.
Nikita, но ведь такое уже частично есть.
Михаил, ну частично же) вот из-за того чего нет и занимаюсь, это ещё и как хобби.
Sergei, поддержу. Сервис бесплатный, простой. Нет ограничения по числу портфелей и числу бумаг. Есть простенькая аналитика по структуре, прогнозируемым дивидендам, купонам. Для новичка вполне себе вариант
Sergei, Smart-Lab хороший сервис, но именно для портфеля не особо.
Михаил, как говорится, критикуя, предлагай
в финамовском транзаке это всё отражается, надо только до ежедневного обновления экспорт не забывать делать
Valter, если один брокер. А если несколько и на разных рынках?
Просмотрел некоторые сервисы из предложенных. Так и не нашел, что искал. Вопрос у меня технический. Пытаюсь сформировать несколько портфелей, присвоить им конкретные целевые показатели. Дело в том, что у меня три брокерских счета с активами и сейчас я могу видеть статистки ТОЛЬКО по каждому счету в отдельности. Никак не могу найти подходящее приложение/сервис для адекватной группировки ВСЕХ активов и отслеживания прогресса по отдельным целевым портфелям. Другими словами, пул из разных активов со всех счетов надо собрать в вместе, а потом перегруппировать их по портфелям. Важно, чтоб портфели группировались независимо от того, на каком счету бумаги. Например, в Долгий портфель хочу положить 2 актива с одного счета, 3 с другого и 4 с последнего. Поставить ему цель – 1 млн и прописать рядом стратегии для каждой позиции с уведомлениями о необходимости купить/продать. Так собрать еще пару портфелей. Важно, чтоб можно было переносить/перетаскивать позиции между портфелями, если вдруг назреет потребность. Ну и следить за прогрессом относительно цели. Подскажите, кто как решает данную задачу.
Rustam, идеальная гибкость и адаптивность только, когда пишешь сам. Да, один раз придется заморочится и запилить несколько таблиц хоть в Гугле, хоть в Экселе. Но! сколько «открытий чудных» придет во время этой работы, так что оно того стоит. И потом никто и нигде не вспомнил про безопасность данных. Ваш файл всегда ваш. А о потенциальном использовании выложенных в сеть «обезличенных данных» вы никогда не узнаете.
Rustam, Если есть онлайн источник с исчерпывающим списком необходимых вам инструментов, то PowerQuery (настройка Excel) решит проблему подтягивания актуальных цен. Но вот прям чтоб с новостями и идеями это на пользовательском уровне не решить. И для восприятия столько информации сразу в одном месте не есть гуд (моё мнение)
Хрень собачья это а не сервис. Сделки и активы ещё толком не научились подгружать в портфель, все приходится вручную делать. Нахрена такой гемор за деньги?
Бесплатные приложения, с помощью которых я слежу за динамикой своего пенсионного портфеля
Когда я купил свою первую акцию через мобильное приложение от брокера, я и подумать не мог, что через какое-то время буду дублировать все свои сделки ещё в 5 различных мест. Думаю это знакомо многим. Иногда приходится тратить по несколько вечеров, чтобы с брокерского отчета перенести все свои сделки в новое место для сравнения доходности своего портфеля с бенчмарком.
Возможно в будущем приложения от брокеров станут более продвинутыми и информативными, и мне не придется скачивать дополнительные приложения, чтобы получить необходимую информацию. В рамках данной статьи я расскажу какими приложениями для инвестиций я пользуюсь в данный момент и какую информацию от них получаю. Сразу скажу, что все они абсолютно бесплатны и за рекламу мне никто не платил.
Итак, после сделки на фондовом рынке я проделываю следующие манипуляции:
Возможно вам изначально покажется это слишком сложным и вы не будете видеть в этом смысла. Но со временем все придет, я вас уверяю 🙂 Как бы сильно я не доверял брокеру, я хочу иметь виртуальную копию своего портфеля в другом месте. Если чисто теоретически у меня исчезнет какая-то акция из портфеля или сделка, я легко смогу это вычислить, потому что у меня есть куча бэкапов моих сделок в разных приложениях.
Вообще Webull – это один из брокеров в США. Но чтобы следить за динамикой своего портфеля нам необязательно открывать у них счет. Мы можем составить виртуальный портфель из акций и следить за его динамикой. Но есть очень большое НО: данное приложение не знает тикеров российских компаний. То есть если вы инвестируете только в российский фондовый рынок, то для вас это приложение бесполезно.
К счастью, я инвестирую только в компании из индекса S&P500 и Webull просто находка для меня. С помощью данного приложения я могу сравнить график роста своего портфеля относительно основных индексов (S&P500, NASDAQ и пр.). Наглядно можно посмотреть – выигрываете ли вы у индекса или всё-таки лучше было покупать какой-нибудь ETF.
Есть как мобильная версия, так и десктопная. В Webull можно смотреть котировки, новости, основные показатели компаний и многое другое. Функций и возможностей огромное множество. Я, конечно, пользуюсь лишь малой частью. Кстати, вы сами можете настраивать виджеты с необходимой для вас информацией (в десктопной версии).
Webull автоматически рассчитывает дивиденды по акциям и выводит их отдельной позицией в сводке по портфелю (без учета налогов). Если вы продали акции, то это так же можно отразить в приложении и оно рассчитает доходность портфеля с учетом всех ваших сделок (и покупок и продаж).
Yahoo Finance — один из главных поставщиков новостей с фондового рынка (жаль не на русском языке). Помимо новостей, котировок, скринера ценных бумаг здесь есть возможность создавать виртуальные портфели. Yahoo FInance в отличие от Webull знает акции российских компаний. Если в вашем портфеле есть акции и США и России, то вы можете в Yahoo Finance вести 2 виртуальных портфеля: один рублевый, один долларовый. Соответственно вы сможете получать информацию о состоянии каждого из них в отдельности. Как и в Webull вы можете заносить свои сделки как на компьютере, так и в мобильном приложении.
Если в Webull сравнивать график своего портфеля с графиком какого-нибудь индекса сплошное удовольствие, то в Yahoo Finance это адовый ад. Можно посмотреть обгоняете ли вы индекс или нет только через компьютер и только вот в таком кастрированном виде (маленькая картинка без возможности задать свой временной отрезок):
Ведение портфеля в Yahoo Finance не учитывает дивиденды, комиссии и сделки по продаже ценных бумаг. Все это будет искажать реальные данные по вашему портфелю. Но зато приложение бесплатное, без рекламы и знает российские акции.
Ради интереса я экспортировал данные из Yahoo Finance в свою Google-табличку и был приятно удивлен полученному результату:
В текущий момент я имею доходность портфеля в 33% годовых! И это без учета дивидендов. Да, в данный момент я обгоняю индекс, но это не повод для гордости. В моем портфеле очень много IT-компаний, что сыграло свою роль. Но на длинной дистанции я скорее всего стану проигрывать индексу. Поэтому цель по-прежнему та же: максимально приблизиться к доходности S&P500, покупая акции согласно весам в индексе.
Я рассказал вам только о тех приложениях, которыми пользуюсь сам. Есть большое количество аналогов: Investing, Smart-lab, Intelinvest и пр. Если вы считаете, что у меня слишком замороченная система учета и вы знаете более оптимальный вариант — можете подсказать мне в комментариях к этой статье, буду благодарен.
Источник: мой Telegram-канал, где публикую свой собственный опыт достижения ранней пенсии и финансовой независимости. Если ссылка не открывается, можете найти меня через поиск в самом Telegram’е — @wkpbro. Буду рад найти единомышленников!
ТОП-7 лучших сервисов и программ для учета всех Ваших инвестиций
Всем привет. Отслеживать состояние инвестиционного портфеля можно у своего брокера. Минимальный набор данных предоставляют почти все, но для более детального анализа нужны дополнительные ресурсы.
Кто-то пользуется услугами сразу нескольких брокеров, и тогда следить за своим портфелем становится вообще крайне сложно.
А можно ли свести все активы в одно место и проводить их анализ только там? Сегодня мы поговорим о том, как вести учет инвестиций и рассмотрим лучшие сервисы и программы для анализа портфеля.
Intelinvest
Платная платформа, возможности которой с лихвой оправдывают свою стоимость. Именно им пользуется большинство знакомых мне инвесторов и я сам.
Сервис предоставляет возможность опробовать все преимущества бесплатно – здесь есть тестовый период.
Еще одна альтернатива – если в портфеле до 7 инструментов, то услуга по учету инвестиций также будет предоставлена бесплатно.
Очень удобно использовать данный сервис и для тестирования определенной инвестиционной стратегии. Для этого достаточно сформировать портфель и следить за ним определенное время. Можно будет наглядно увидеть и сделать выводы о диверсификации, а также посмотреть график будущих дивидендных начислений.
Еще одним важным преимуществом является конфиденциальность: сервис не запрашивает документы и не хранит персональные данные.
Indexera
Платформа позволяет быстро и удобно производить ребалансировку портфеля:
Также доступен функционал, который рассчитывает сумму средств, необходимую для точной балансировки счета.
В сервисе есть возможность ограничить действия с определенными активами, например, указав, что тот или иной актив при ребалансировке будет только покупаться, только продаваться или вообще с ним не будет производиться никаких операций.
Удобный скринер позволяет собирать информацию сразу по российским, американским и европейским фондам.
Fin-plan Radar
Мультисервис для инвесторов, обладающий широчайшими возможностями для поиска инвестиционных идей и позволяющий составить эффективный диверсифицированный портфель.
Какими преимуществами обладает ресурс:
Smart-lab
Один из старейших сервисов для инвесторов и трейдеров. Это целая социальная сеть для интересующихся инвестициями. Здесь много обзоров, форумов, новостного контента, есть чаты.
Из минусов: довольно сложный интерфейс и много ненужной информации, которую при этом придется фильтровать на достоверность из-за того, что контент создают сами пользователи.
Conomy
Это финансовая энциклопедия российского фондового рынка. Здесь есть подробные карточки эмитентов, позволяющие глубоко проанализировать компанию и оценить потенциал роста, который рассчитывается сервисом.
Все возможности сервиса можно оценить бесплатно.
Blackterminal
Платный сервис с хорошей аналитикой и полной актуальной информацией. При выборе профессионального пакета (цена – 4990 в год) пользователь получает доступ ко всем имеющимся опциям:
Сервис также предлагает бесплатный базовый пакет с аналитикой, учетом инвестиций по одному портфелю из 7 активов.
Тезис
Бесплатный сервис с простым интерфейсом, позволяющий находить недооцененные компании и сравнивать их по мультипликаторам и финансовым показателям.
На сайте очень удобно отображаются новости эмитентов на графике цен акций. Имеется система фильтров и сортировки. Информация представлена как по российским, так и зарубежным компаниям.
Начинающим инвесторам сервис будет интересен наличием хорошего блога, обучающих видео и ссылок на информационные ресурсы.
Investing
Иностранный сайт с поддержкой русскоязычного интерфейса. Здесь можно бесплатно мониторить финансовые инструменты и анализировать собственные активы в портфеле.
Из минусов – нет возможности учета денежных средств и дивидендов.
Аналогичные сервисы
Для альтернативы перечислю еще несколько подобных сервисов для ведения учета инвестиций:
А какими сервисами и программами пользуетесь Вы? Имели ли опыт работы с представленными в обзоре? Поделитесь в комментариях.
Также не забудьте подписаться на обновления блога и сделать репост.
Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.
Активно инвестирую в различные направления.
На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.